La estafa Pig-Butchering, también conocida como Sha Zhu Pan (杀猪盘), Crypto Rom, CryptoRom o Hybrid Investment Romance Scam, es una estafa engañosa y dañina que se aprovecha de personas en aplicaciones de citas y redes sociales. Los estafadores se ganan pacientemente la confianza de sus víctimas durante semanas o incluso meses y las atraen hacia falsas oportunidades de inversión en criptomonedas, divisas, oro u otros activos.
Cómo funciona la estafa
- Conexión y preparación: Los estafadores entablan conversaciones en aplicaciones de citas o redes sociales, creando una falsa sensación de amistad o romance. Pueden utilizar perfiles y personajes falsos para parecer más convincentes.
- Introducción de la inversión: Tras ganarse la confianza, el estafador introduce gradualmente la idea de invertir en una oportunidad aparentemente lucrativa. Pueden afirmar que tienen información privilegiada o experiencia en el mercado.
- Plataformas falsas y presión: Las víctimas son dirigidas a sitios web o aplicaciones de inversión falsos controlados por el estafador. Estas plataformas suelen mostrar resultados manipulados, creando la ilusión de beneficios garantizados. El estafador, a menudo haciéndose pasar por el servicio de atención al cliente, utiliza diversas tácticas para presionar a las víctimas para que inviertan cantidades de dinero cada vez mayores.
Las tácticas comunes incluyen:
- Rentabilidad garantizada: Prometiendo ganancias irreales con poco o ningún riesgo.
- Ofertas por tiempo limitado: Crear una sensación de urgencia para presionar a tomar decisiones rápidas.
- Prueba social: Fabricar testimonios o avales falsos.
- Culpabilidad y aislamiento: Hacer que las víctimas se sientan responsables de las oportunidades perdidas o utilizar la manipulación emocional para mantenerlas involucradas.
Calificar estas estafas de problema grave es quedarse corto:
- Informes de la Comisión Federal de Comercio (FTC): La FTC ha observado un aumento significativo en las estafas románticas, que incluyen estafas de inversión como la Estafa de la Carnicería de Cerdos. En 2021, las pérdidas por estafas románticas alcanzaron la cifra récord de 304 millones de dólares solo en Estados Unidos, lo que refleja un aumento de casi el 50 % con respecto a 2019.
- Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI: El informe anual del IC3 pone de relieve el creciente problema de los robos, fraudes y explotaciones a través de Internet, con pérdidas financieras de miles de millones de dólares anuales. Aunque el informe abarca una amplia gama de estafas por Internet, señala que las estafas relacionadas con inversiones han sido especialmente lucrativas para los estafadores.
- Impacto mundial: En Asia, Europa y Australia, las autoridades han informado de un aumento de las estafas de inversión, con víctimas que pierden millones en esquemas que prometen altos rendimientos de las inversiones en criptomonedas, divisas y otros activos. Países como Singapur, Hong Kong y Australia han emitido advertencias públicas sobre el aumento de las estafas de inversión.
- Estafas con criptomonedas: El uso de criptomonedas en estas estafas ha agravado el problema, ya que la naturaleza anónima de las transacciones de criptomonedas a menudo dificulta el seguimiento y la recuperación de los fondos. Se han perdido miles de millones de dólares en estafas relacionadas con las criptomonedas, incluidas las relacionadas con planes de inversión. Además de la estafa original relacionada con bitcoin, muchas personas han acudido a nosotros tras haber pagado grandes sumas a "servicios de recuperación de fraudes" y/o "empresas de rastreo de bitcoin" que se quedaron con el dinero y no hicieron literalmente nada más que estafar a las víctimas por segunda vez. Vemos estas segundas estafas en casi la mitad de los casos de fraude por Internet de los que nos ocupamos.
Pasos que debe dar si cree ser víctima de un fraude o estafa por Internet
En este post, hablo de los pasos que debe dar si cree que es víctima de un fraude o estafa por Internet.
Identificar el fraude:
El primer paso para enfrentarse a un fraude en Internet es reconocer que le han estafado o incluso que podrían haberle estafado. Busque actividades inusuales, como transacciones no autorizadas en sus cuentas bancarias o tarjetas de crédito, correos electrónicos o mensajes sospechosos que le pidan información personal, o cambios inesperados en sus cuentas online.
Los grandes indicadores suelen ser que la empresa que tiene tu dinero no te está dando el dinero que pretendes retirar de ellos y/o te está pidiendo dinero a cambio de impuestos para conseguirlo.
Si algo te parece raro, confía en tu instinto e investiga más a fondo. La vigilancia es fundamental.
Reúna pruebas:
Cuando sospeche de un fraude por Internet, es imprescindible que reúna todas las pruebas posibles, lo antes posible. Haga capturas de pantalla e imprima cualquier comunicación relevante, incluidos correos electrónicos, mensajes de texto o conversaciones en redes sociales. Guarde registros de todas las transacciones o pagos realizados, incluidos recibos y facturas. Estas pruebas serán valiosas a la hora de denunciar el fraude y, potencialmente, a la hora de trabajar con su abogado. No dé ninguna pista a la parte de que sospecha que ha cometido fraude o de que está tratando de obtener más información sobre sus operaciones.
Denuncie el fraude:
En cuanto te des cuenta de que has sido víctima de un fraude por Internet, denuncia el incidente a las autoridades competentes. Póngase en contacto con la policía local y presente una denuncia. Además, comunique el fraude a su banco o a la entidad emisora de su tarjeta de crédito, informándoles de la actividad no autorizada y solicitándoles que congelen sus cuentas o tarjetas para evitar más pérdidas. Sea diligente en el seguimiento con estas entidades para asegurarse de que se toman las medidas oportunas.
Cuándo contratar a un abogado:
Aunque denunciar el fraude a las autoridades y a las entidades financieras es crucial, puede haber situaciones en las que sea necesario contratar a un abogado para proteger sus derechos y solicitar una indemnización. Considere la posibilidad de consultar a un abogado si:
- El fraude afecta a una cantidad significativa de dinero o activos.
- El fraude forma parte de un plan más amplio o de una actividad delictiva organizada.
- Su caso implica una jurisdicción transfronteriza, lo que complica la navegación por los sistemas jurídicos.
- Ha sufrido una angustia emocional considerable o un daño a su reputación como consecuencia del fraude.
- Cree que las autoridades no están tomando las medidas adecuadas en su caso.
El fraude por Internet puede ser una experiencia angustiosa, pero conocer los pasos adecuados puede ayudar a mitigar el daño y proteger sus derechos. Denunciando el fraude sin demora, reuniendo pruebas y, en caso necesario, recurriendo a un abogado, puede aumentar la probabilidad de recuperar sus pérdidas y exigir responsabilidades a los autores. Recuerde que la prevención es la clave, así que manténgase alerta, infórmese y tome medidas proactivas para evitar ser víctima de un fraude por Internet.
Acuérdate:
- Si alguien que apenas conoces te presiona para que inviertas, es una estafa.
- No comparta nunca su información financiera ni invierta en plataformas desconocidas.
- Desconfíe de las promesas de devoluciones garantizadas o de las ofertas por tiempo limitado.
- Si algo le parece mal, confíe en su instinto y rompa la comunicación. Pero no le diga al estafador que ha roto la comunicación, porque es posible que sus abogados quieran que reanude la comunicación con él para recabar más información o ganar tiempo mientras investiga.
Protégete:
- Ten cuidado con quién te relacionas en Internet.
- Nunca compartas información personal o financiera con extraños.
- Investiga a fondo cualquier oportunidad de inversión antes de comprometerte.
- Si sospecha de una estafa, denúnciela a las autoridades.
Concienciar:
- Comparte esta información con tus amigos y familiares para ayudarles a evitar ser víctimas de esta estafa.
Manteniéndose informado y vigilante, puede protegerse de la estafa del cerdo embutido y de otros fraudes de inversión en línea.
Actualización del 6 de febrero: Un amigo abogado me envió una lista muy útil publicada por la oficina del Fiscal General de Michigan sobre lo que debe tener en cuenta para evitar ser estafado y lo que puede hacer para protegerse:
Busca banderas rojas:
- Desconocidos que envían mensajes de texto aparentemente inocuos de la nada.
- Desconocidos que rápidamente intentan trasladar la conversación a WhatsApp o a otra red social.
- Personas que evitan la videollamada con múltiples excusas o se niegan en redondo a iniciar cualquier tipo de videollamada.
- Gente charlando de sus conocimientos sobre inversiones.
- La URL de la plataforma de inversión no coincide con el sitio web oficial de un mercado o bolsa de criptomonedas popular, pero puede ser muy similar.
- La aplicación de inversión genera advertencias de ser "no fiable" cuando se inicia, o el software antivirus del ordenador la marca como potencialmente peligrosa.
- La oportunidad de inversión suena demasiado buena para ser verdad.
Siga estos consejos para protegerse:
- No envíe dinero, comercie ni invierta con una persona a la que sólo ha conocido por Internet.
- No hables de tu situación financiera ni de tus inversiones.
- No compartas información personal ni tu situación financiera actual con desconocidos.
- No facilite sus datos bancarios, su número de la seguridad social, copias de su documento de identidad o pasaporte, ni ninguna otra información confidencial a nadie en Internet o a un sitio cuya autenticidad no pueda verificar.
- Si un sitio de inversión o comercio en línea promociona beneficios increíbles, lo más probable es que sea precisamente eso: increíbles.
- Tenga cuidado con las personas que afirman tener oportunidades de inversión exclusivas y le instan a actuar con rapidez.
