Con la economía mundial en picado, nuestros abogados internacionales han observado un aumento masivo de las estafas internacionales. En este artículo se describen algunas de las que estamos viendo y se exponen las medidas básicas que pueden adoptarse para evitar convertirse en víctima de una estafa.
Resumen rápido: 1) Si parece demasiado bueno para ser verdad, lo es; y 2) realice las diligencias debidas antes de gastar dinero.
Una de las estafas más comunes es la del falso comprador extranjero, que suele ser algo así:
- Una empresa internacional (grande o pequeña) recibe una consulta sobre su producto o servicio.
- La consulta se convierte rápidamente en un pedido.
- El "comprador" internacional invita a la empresa extranjera a su país de origen (normalmente China) para firmar el contrato.
- El incauto vendedor vuela al país de origen del vendedor (Yunnan, Guangdong y Hainan son algunos de los destinos favoritos dentro de China) para firmar el contrato y asistir a una cena de celebración. El comprador solicita algo de dinero en efectivo para ayudar a pagar el evento y/o el pago de una "comisión" para sacar adelante el trato ante alguna política interna, o lo que sea....Ocasionalmente, mi bufete internacional se llama en algún momento durante los pasos uno, dos o tres anteriores, pero normalmente nos llaman después de el viaje se ha realizado y se ha pagado el dinero. La empresa que nos llama suele intentar recuperar su dinero o ver si debe pagar más o determinar si ahora se le prohibirá para siempre volver a hacer negocios en el otro país. Nuestro consejo suele ser que se vayan, que no paguen más dinero y que se lo piensen dos veces antes de volver al país en cuestión. Les aconsejamos que no se molesten en recuperar el dinero porque suele ser demasiado poco para justificar el pago de un abogado y porque estas empresas suelen estar compinchadas con la policía local u otros funcionarios del gobierno. En cuanto a pagar más dinero, la respuesta es sencillamente que se trata de una estafa y, por tanto, no debe hacerlo. Debido a las conexiones políticas de la empresa estafadora, hay veces en que no es aconsejable regresar al país extranjero, al menos durante un tiempo o a menos que sea absolutamente necesario por alguna otra razón.
¿Cómo puede evitar que le ocurra este tipo de estafa? En realidad, no es tan difícil (a diferencia de algunas estafas). Resumen rápido: haga las diligencias necesarias. A continuación se muestran algunas de las señales de alarma que verá con esta estafa en particular:
- La empresa compradora extranjera sólo tiene unos meses de vida.
- La empresa compradora extranjera está dispuesta a gastar anormalmente rápido una gran cantidad de dinero.
- La empresa compradora extranjera no tiene referencias comerciales.
- La empresa compradora extranjera no tiene sitio web o tiene uno sospechoso.
- La empresa compradora extranjera parece carecer de algunos de los conocimientos que suelen tener los compradores habituales.
- La empresa compradora extranjera se encuentra en una ubicación extraña para su supuesta industria.
- El ámbito de negocio de la empresa compradora extranjera no coincide con el acuerdo actual.
- La empresa compradora extranjera no aparece en Internet ni en ningún directorio.
- Buscar en Google la empresa compradora extranjera te hace sospechar más.
En nuestros casos de fraude internacional, siempre ha habido algo que debería haber hecho reflexionar al estafado antes de enviar dinero. Hemos visto lo siguiente:
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"Islas" estaba mal escrito en el membrete de una empresa supuestamente de las Islas Vírgenes.
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El código de país equivocado figuraba en el membrete de una empresa supuestamente de Vietnam.
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El membrete de una supuesta empresa china estaba íntegramente en inglés.
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La empresa estaba en una ciudad mexicana que no tenía ningún sentido para su línea de negocio.
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El banco de la empresa literalmente no existía.
- La dirección de la empresa literalmente no existía.
- La dirección de la empresa (supuestamente era un banco de inversiones) era un Blimpie.
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El sitio web tenía dos días de antigüedad para una empresa supuestamente grande que afirmaba llevar 15 años en el mercado.
- La empresa afirmaba tener miles de puntos de venta y, sin embargo, ni uno solo aparecía en Google.
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Numerosas quejas en Google por exactamente lo mismo por lo que nuestro cliente fue estafado.
Me parece increíble la cantidad de veces que hemos podido descartar que un trato internacional sea una estafa con sólo pasar una hora o así en Google. No hay excusa para no realizar al menos una búsqueda en Google sobre la empresa a la que se va a enviar dinero.
¿Qué hacer, sin embargo, si el gran comprador, tal vez real, quiere que vayas a su país inmediatamente y tú quieres más tiempo para determinar si es de fiar?
- Retrasa el viaje con un pretexto adecuado. Tu Director General va a hacer una visita repentina. Esto es tan importante que quieres que tu CEO venga también. Estás en la cama con COVID-19.
- Invita al comprador a visitarte y ofrécele descontar los gastos del viaje del precio del contrato o incluso pagarlo directamente.
- Sé creativo.
Cuanto más extraño le resulte un mercado, más cuidado deberá tener y más necesitará a alguien en quien pueda confiar para que le ayude a navegar por aguas desconocidas. Y, sin embargo, cuanto más extranjero es un país, más se aferran las pequeñas empresas al primer contacto que hacen que hable su idioma y exprese interés por su negocio.
La mayoría de los pequeños empresarios están acostumbrados a ir por libre. Son independientes e ingeniosos y a menudo han llegado a donde están improvisando. Por desgracia, cuando se trata de tierras extrañas y extranjeras, es muy probable que las habilidades que tienes para improvisar en tu país de origen no se traduzcan y que tu ingenio personal no sea suficiente.
¿Qué está viendo ahí fuera?
