Actualmente estoy organizando un seminario web sobre transacciones de EPP con mis colegas de la Sección de Derecho Internacional del Colegio de Abogados de Florida, que contará con Dan Harris como ponente. Mientras ultimábamos el orden del día, uno de mis coorganizadores observó que el fraude eclipsaba cualquier otro punto del orden del día. No sólo estoy de acuerdo, sino que esto proporciona el mejor marco para enfocar las transacciones PPE en estos días. El fraude masivo es una realidad en el ámbito de las EPP. Si se puede llegar al punto de mantener un debate sustantivo sobre los términos contractuales, se forma parte de un pequeño grupo. Por ello, la importancia de llevar a cabo una diligencia debida adecuada es mayor que nunca.
Por supuesto, el fraude no es un fenómeno nuevo cuando se trata de transacciones internacionales, especialmente las que implican a mercados emergentes. Lo que la pandemia y la mayor necesidad de EPI han hecho es añadir ciertos factores agravantes. Hay consideraciones de salud pública, que potencialmente convierten los retrasos en las adquisiciones en una cuestión de vida o muerte. La presión económica que se siente en todo el mundo aumenta la tentación de hacer trampas, incluso por parte de gente hasta ahora honesta. Las restricciones de viaje dificultan la inspección de los productos y la investigación de los proveedores.
Sin embargo, incluso cuando se realiza a distancia, una diligencia debida adecuada puede revelar mucha información valiosa. Incluso los datos más básicos, como el nombre o la dirección de una empresa, pueden ayudar a evaluar la fiabilidad de un posible socio comercial. A veces, la diligencia debida revela pruebas irrefutables, pero lo más frecuente es que plantee preguntas, que un socio comercial legítimo debería ser capaz de responder satisfactoriamente.
Pongamos por caso los nombres de las empresas. Digamos que usted está en conversaciones para comprar guantes de nitrilo a una empresa malaya llamada Tangan Bersih Sdn Bhd. La empresa afirma que fabrica su propio producto, pero la dirección que usted tiene de ella está en un edificio ostentoso de Jalan Ampang, que claramente no es una instalación industrial.
Un jugador legítimo no debería tener problemas para explicar esta incongruencia. Si se les pregunta, pueden aclarar que la dirección es la de su sede corporativa y que la fabricación se lleva a cabo en una planta de Kapar. A continuación, le proporcionan una dirección en Kapar, que cuando se comprueba en Google Street View muestra un complejo de la fábrica con el nombre de Tangan Bersih en un lugar destacado en su puerta principal.
Menos satisfactoria y reveladora de un cierto grado de deshonestidad, pero aun así lógica, sería la explicación de que los guantes los fabrica en realidad otra empresa, propiedad del primo del dueño de Tangan Bersih. Pero si tus contactos insisten en que Tangan Bersih fabrica guantes por encima de una tienda Sephora, corre.
Una advertencia importante: Tenga cuidado con su propio deseo de creer que la transacción es cuadrada. Los estafadores de éxito son, ante todo, excelentes manipuladores. Aunque su misión es muy diferente, sus métodos son muy similares a los que utilizan los agentes de inteligencia. Se anticiparán a sus preguntas y preocupaciones, y explotarán sus puntos débiles.
En el contexto de la pandemia de COVID-19, los defraudadores saben que pueden ganar mucho dinero quienes consigan posicionarse a lo largo de la cadena de suministro. Saben lo poderosa que es la perspectiva de jugosas comisiones o beneficios para muchas de las personas que se introducen en el mercado de los EPI. Y harán todo lo posible para despejar el camino psicológico que lleva a una persona a hacer esa transferencia bancaria.
Afortunadamente, lo que pueden hacer los estafadores tiene un límite. Aunque no les resulta tan difícil apoyar superficialmente sus argumentos, las premisas falsas suelen desmoronarse con bastante rapidez si se analizan con detenimiento. Un estafador puede crear una empresa con fines fraudulentos, pero no puede antedatar las fechas de constitución en los registros corporativos. (Claro que podrían comprar una sociedad preconstituida, pero buena suerte encontrando una empresa de 10 años de antigüedad con un nombre que tenga sentido para un fabricante de EPI). Como cualquier otro falsificador, pueden hacerse con una muestra que lleve una marca determinada, pero no pueden ocultar la identidad del propietario de la marca en los registros gubernamentales.
¿Cuáles son algunos de los desagradables descubrimientos que ha hecho como resultado de su diligencia debida?
