Lista negra de países de Sinosure

La barrera comercial oculta: La lista negra del seguro de crédito a la exportación de Sinosure

La empresa china Sinosure, uno de los principales (prácticamente el único) proveedor de seguros de crédito a la exportación para las fábricas chinas, desempeña un papel fundamental a la hora de facilitar el comercio entre los proveedores chinos y los compradores internacionales. Sin embargo, hay un aspecto poco discutido de sus operaciones que perjudica a ciertos países: la llamada "lista negra de países". Este artículo profundiza en las implicaciones de esta lista y en las posibles estrategias que pueden emplear las empresas para sortearla.

Listas negras de países y empresas de Sinosure

Sinosure tiene un historial bien documentado de denegación (a través de su infame lista negra) de seguros de crédito a la exportación a empresas con pagos pendientes a proveedores chinos. Véase Fighting Back Against Fake (and Real) Sinosure Claims: A Primer.

Sin embargo, cada vez oigo hablar más de una lista negra aún más encubierta: la que deniega rotundamente el seguro a los compradores procedentes de determinados países.

Aunque es difícil precisar los países exactos de esta lista, a través de conversaciones con partes interesadas del sector, antiguos empleados de Sinosure y clientes, he elaborado la siguiente lista de posibles países supuestamente marginados por Sinosure:

Esta lista es especulativa. La he elaborado basándome en fuentes creíbles, pero no está grabada en piedra, sobre todo porque ninguna de esas personas tiene plena confianza en lo que han revelado. Además, es totalmente plausible que empresas bien establecidas de estos países no estén uniformemente en la lista negra, sino que podrían ser excepciones a la regla. Agradezco sinceramente que Sinosure se ponga en contacto conmigo para aclarar su postura con respecto a todo lo escrito en este post y le aseguro que transmitiré a los lectores todo lo que Sinosure me diga. Basándome en mi largo historial de tratos con Sinosure, no espero obtener ninguna aclaración por su parte, pero como he dicho, mi puerta está abierta.

Una vez más, la exactitud de esta lista es dudosa. No se basa en ninguna documentación o comunicación oficial de Sinosure. Sin embargo, no deben ignorarse los persistentes rumores que rodean a esta lista.

Por qué algunos países están en la lista negra

Los criterios en los que se basa esta exclusión también siguen siendo ambiguos. Sin embargo, algunas posibles razones podrían ser:

1. Riesgo comercial percibido: los países con economías inestables o sistemas jurídicos incipientes podrían considerarse propuestas de alto riesgo.
2. Estancamiento diplomático: Las desavenencias políticas con China podrían valerles un puesto en la lista.
3. Escasas interacciones comerciales: Unas relaciones comerciales limitadas podrían disuadir a Sinosure debido a posibles problemas de rentabilidad.
4. Empantanamientos burocráticos: Complejidades como las barreras lingüísticas y los trámites burocráticos pueden ser un factor a tener en cuenta.
5. Acusaciones de parcialidad: Algunos opinan que las opiniones prejuiciosas contra ciertas naciones (basadas quizá en la política, la raza o la religión) desempeñan un papel en estas decisiones. Es probable que Haití figure en esta lista por su política: Haití mantiene relaciones diplomáticas con Taiwán y no con China. Y también, basándose en su raza predominante, la abrumadora mayoría de los habitantes de Haití son negros. El hecho de que Haití sea también el país más pobre de América probablemente ayude a consolidar su lugar en esta lista.

La lista anterior presenta algunas pautas. Predominantemente, los países parecen tener un marco jurídico subdesarrollado, interacciones comerciales mínimas con China o relaciones diplomáticas tensas con China. Supongo que Guatemala, Paraguay y El Vaticano están en esta lista porque tienen relaciones diplomáticas con Taiwán. No sé por qué Panamá estaría en esta lista. ¿Podría ser la ira residual por cómo los Papeles de Panamá expusieron a funcionarios del gobierno chino? ¿Quién sabe?

Independientemente de las razones, el resultado es el mismo: es muy probable que las empresas de estos países se enfrenten a dificultades para importar de China en condiciones crediticias, lo que probablemente incluya a muchas empresas que ellas mismas no son de alto riesgo.

Cómo eludir la lista negra de Sinosure

A lo largo de los años, mi bufete de abogados ha constituido un montón de entidades en Estados Unidos para empresas extranjeras que -por un montón de razones diferentes- quieren parecer (y/o ser estadounidenses). Eludir el Sinosure es una razón que he oído muchas veces para querer constituir una empresa en Estados Unidos. Afirmo con orgullo que nuestro bufete de abogados ha constituido varias sociedades para ayudar a empresas que se han visto perjudicadas por Sinosure. Junto con estas formaciones de entidades, también proporcionamos asesoramiento sobre cómo mantenerse fuera del radar de Sinosure en el futuro.

Sinosure es opaca en cuanto a lo que exige a las empresas para poder comprar sus productos a crédito en China. Pero basándome en casi cien conversaciones con empresas a lo largo de los años, está bastante claro que las empresas estadounidenses obtienen la aprobación de crédito de Sinosure para pedidos pequeños sin necesidad de una solicitud de crédito o incluso una verificación de crédito. Digo esto porque he visto innumerables empresas americanas de nueva creación hacer pedidos de entre 50.000 y 750.000 dólares a crédito a China.

Si una empresa paraguaya o zambiana constituye una entidad estadounidense y luego empieza a comprar productos de China, es probable que pueda recibir créditos, como cualquier otra empresa estadounidense. Ciertamente, éste sería el caso si el producto se envía a Estados Unidos, pero no está claro hasta qué punto funcionaría si esa empresa siempre envía su producto a Paraguay o Zambia.

Implicaciones más amplias

Lo que nos lleva a lo injusto que es que Sinosure ponga en la lista negra a países enteros. Como mínimo, esto hace que el comercio para las empresas de los países incluidos en la lista negra sea más caro (aunque sólo sea por el coste de tener que constituir y operar una entidad estadounidense) y complicado. Algunas de las empresas que constituyen entidades estadounidenses para evitar ser incluidas en la lista negra de Sinosure quizá envíen sus productos de China a Estados Unidos y luego a Paraguay, y esto también añadiría costes.

La lista negra de Sinosure, aunque posiblemente destinada a mitigar riesgos, actúa inadvertidamente como una importante barrera comercial. La falta de transparencia y de criterios claros para la inclusión o eliminación de esta lista obstaculiza el desarrollo económico de los países afectados y sus empresas. Por otra parte, China tiene un largo y poco ilustre historial de inclusión en listas negras de empresas con países enteros basándose únicamente en la política del país. Esto viola varias leyes comerciales internacionales, pero nunca ha detenido a China en el pasado. Véase

Véase Your China Supply Chain is a Bet Against the House, donde señalé que China "tiene un largo historial de uso del simbolismo (y de disturbios inducidos por el gobierno) para hacer declaraciones y demostrar sus puntos" y luego mencioné a Canadá, Japón, Noruega, Francia y Corea del Sur como algunos de los casos en los que China ha hecho esto. A continuación advertía de cómo "Pekín podría decidir dar ejemplo a continuación con su país, su industria, su empresa o su personal".

Si su país o empresa se ha visto afectado por la lista negra de Sinosure, me encantaría saber de usted, tanto porque ansío más información sobre si esto está ocurriendo y cómo, como porque me encantaría ayudar. En particular, me gustaría saber de las empresas con sede en cualquiera de los países mencionados anteriormente.

Entre otras cosas, alguien, en algún lugar, tiene que meterle mano a Sinosure/China mediante una demanda masiva por cómo abusan del derecho comercial internacional. Ya está, lo he dicho.