我们最悠久且最珍视的传统之一，就是在每年岁末撰文揭露中国骗局。之所以如此，是因为历史表明，这正是骗局最猖獗的月份。
年末时节，诈骗分子往往加紧活动，企图利用季节性业务高峰期人们疏于防范的时机。 今晨查阅邮件时，我又见到了这般"传统"：几家中国企业遭遇诈骗的新案例扑面而来，还有多名受害者发来求助——其中一人（绝非虚言）坦言今年已被中国公司骗了四次。不得不承认，诈骗手段的种类、狡诈程度和数量确实大幅攀升，这点确实值得"称赞"。
今年诈骗活动猖獗，我认为这很大程度上是由于全球经济低迷，尤其是近期新冠疫情问题正严重冲击中国经济。
1. 今年最常见的骗局
今年我们发现以下旧骗局大量出现：
A. 新银行账户付款骗局
这正是我们屡屡关注的诈骗手法，因为太多精明的公司都曾中招。此类骗局通常针对长期向中国公司采购的外国企业（即非中国企业）。这些外国公司一直根据采购订单付款，订单中明确指定了收款银行账户。 突然间，'中国公司'（注意此处的引号）向外资企业发送邮件，要求将未结采购订单的款项转入新银行账户。通常，该账户名称与中国公司名称不符，账户所在城市甚至国家也不同，且新账户多设在香港。
这里有什么骗局？ 当然，中国公司可能确实更换了银行账户，但在更改付款方式前你必须完全确定这一点。 过去的骗局要么是该公司遭遇经营困境试图骗取双重付款，要么是其员工企图将你的款项据为己有。 中国公司会在香港收到款项后，反咬你说从未付款，并声称你仍欠款项——理由完全归咎于你将款项支付给了非该公司账户。若你拒绝二次付款，他们便会向中国出口信用保险公司（Sinosure）举报，这绝非好事。详见《应对Sinosure索赔流程日趋严苛》及《如何与中国前景黯淡的企业开展业务》。
近几年来，随着全球黑客开始入侵中国企业的计算机系统，并冒用这些企业名义发送发票，这种诈骗手段变得更加复杂。
如何避免陷入此类诈骗？请注意以下几点：
- 许多中国企业的计算机网络存在安全隐患。这些网络不仅可能被企业内部员工滥用，也可能遭受外部人员入侵。这意味着您绝不能信任来自中国企业的电子邮件通信。 在中国，电子邮件本身就存在安全隐患，当你与中国企业进行电子通信时，永远无法确定真正的交易对象是谁。更何况中国政府会监控大量邮件内容，而企业内部必然存在想牟取私利的员工——这些因素交织在一起，形成了相当危险的组合。
- 中国企业通常对其往来银行极为忠诚，因此对于任何变更付款银行的要求都应保持高度警惕。 除非该请求以盖有公司印章的修订采购订单书面形式提出，否则不应考虑执行。即便如此，仍需联系该公司内具有监督权限的熟识人员，以确保请求的有效性。通过电子邮件提出的变更请求应予以忽略，但需将请求转发给您信任的中国公司联系人以获取说明。
- 请仔细核对所有银行账户信息。务必同时确认收款人姓名与银行所在地。若收款人信息存在任何细微差错，请勿付款。若银行所在地城市或国家信息有误，请勿付款。我曾目睹多起案例：海外买家将款项汇入与中国卖家毫无关联的境外账户，此类案件均属明显欺诈，买家最终损失全部款项。 此类骗局已导致数百万美元凭空蒸发。实施诈骗的中国方会以"境外外汇持有计划"为由解释此类异常付款需求。当前中国已无需此类安排，此类说辞实为诈骗迹象，应予以忽视。
B. 虚假公司骗局
这是一种老套的骗局，似乎每年都会变换些许花样。我个人最熟悉的是假冒律师事务所或假冒商标/版权/专利代理机构的骗局。在这种骗局中，某个网站会打着在中国办理超低价商标、版权和专利注册的旗号出现。外国公司汇去钱款后，却永远不会收到任何注册文件。该骗局有两种变体，其中一种比另一种更复杂且危害更大。
第一种更为简单的骗局模式是：虚假的中国律所或中国知识产权代理机构收取一次性付款后，便不再采取任何后续行动。在此情境下，外国公司很快意识到自己被骗，更重要的是，他们仍需在中国完成知识产权注册。
在更复杂的骗局中，虚假的中国律所或知识产权代理机构会持续向外国公司更新进展，并在过程中不断索要更多费用。 许多（甚至可能是大多数）正规律所和知识产权代理机构都采用分期收费模式，因此连精明的外国公司也难以察觉其中猫腻。最狡猾的诈骗团伙甚至会最终向外国公司寄送伪造的商标注册证书或著作权登记证书。外国公司由此确信其在中国完成知识产权注册，多年后才发现实情。届时，所有线索早已消失殆尽，无法追溯到诈骗团伙。
在各类假冒公司骗局中，近期新增了一种假冒货运代理的骗局。这种骗局最常见的模式与假冒知识产权注册骗局相似，两者都涉及赢得信任、获取金钱后消失不见：
欺诈性货运代理冒充拥有闲置运力的正规公司。他们准时到场提货，随后便销声匿迹。
另一种常见骗局是犯罪团伙创建虚假网站，冒充货运代理公司进行宣传。亚伍德先生警告称，此类网站通常信息极其简陋，仅使用免费邮箱账户，且仅提供手机或Skype联系方式。
第三种常见的欺诈类型是犯罪组织收购濒临倒闭的经营者，在实质破产状态下继续以其名义经营。他们能够识别并接收货物，随后在运输途中盗取这些货物。
多年前，某公司因价值数百万美元的货物失踪而求助于我们。我们仅用15分钟核查了发货方（伪造的）营业执照，便发现该公司纯属虚构。
当然还有大量冒牌网站如雨后春笋般涌现，表面上兜售商品（今年最常见的商品似乎是自行车、草坪设备、户外烧烤架和家具），实则整个企业都是骗局。你向公司支付数百甚至数千美元购买商品，却永远收不到货。更狡猾的骗子还会回过头来索要"清关费"。
C. “宰猪”骗局
这个骗局规模庞大，且增长速度远超其他类型。其规模之巨，以至于我们律所通常同时处理3至5起相关案件，每起案件涉及的损失金额都高达数百万美元。在《来自中国的"屠猪"骗局（加密货币-外汇）——带着爱意》一文中，我们曾详细描述过此类骗局的典型运作模式如下：
我在交友软件上认识了某人。对方提议将聊天转移到WhatsApp上。随着我们分享生活经历和情感故事，彼此关系逐渐发展加深。一段时间后，这人随口提及自己投资获得的惊人收益，随后向我推介了外汇/加密货币投资机会。
在研究并测试了该投资机会后，我的初始存款获得了丰厚收益，这似乎是合法的，于是我向投资公司追加了资金。对方告知若投入更多资金，我可成为VIP会员并获得更高回报，于是我照做了。
后来，我试图从投资账户中提取资金，但客服代表告知我需缴纳资本利得税[或因当局怀疑账户涉及洗钱而被冻结]。该客服声称只要追加汇款，即可提取本金和收益。于是我又汇入更多资金和加密货币，却依然无法提现。 如今客服代表不再回复我的消息，最初介绍我投资的那位联系人同样失联。我已损失数十万美元，不知该如何是好。
这种骗局被称为"宰猪"，因为诈骗者会先与目标对象接触数月，再诱使其汇出大笔资金。换言之，这如同将猪养肥后宰杀。诈骗者通过精心设计的对话引导目标对象（即"猪"），一旦对方汇出首笔"投资"款项，账户便会显示惊人的收益。 有时骗子会允许受害者提取小额资金以证明其真实性。受害者被鼓励继续投入资金以最大化投资收益。最终骗子切断所有联系，使受害者既拿不回本金也得不到所谓"利润"。我们所见到的"宰猪骗局"几乎都与中国存在某种关联。
这种骗局之所以如此阴险且屡试不爽，在于虽然单笔盗窃金额通常在15,000至2,500,000美元以上不等，但其发生频率之高令人震惊。律师、会计师、首席执行官乃至几乎所有群体都曾中招，正如我所言，损失金额之巨令人瞠目。
更糟糕的是——这在多数骗局中都存在——一个由骗子组成的家庭作坊式产业应运而生，专门"帮助"骗局受害者。这些骗子是临时拼凑的"调查员"和"欺诈追回专家"，他们收取数千美元（有时甚至高达数万美元）来帮助人们追回资金。 其中部分后续诈骗者会提供基础（且毫无价值）的报告，但多数根本毫无作为。毋庸置疑，这些后续诈骗者中不乏原诈骗团伙成员，不过是变本加厉地榨取更多钱财罢了。
2. "来中国庆祝交易达成"骗局已暂停
不过在诈骗领域，倒是出现了一丝微弱且可能转瞬即逝的曙光。出于显而易见的原因，我们今年未见任何"来中国庆祝交易达成 "的骗局。 此类骗局中，冒充中国公司的邮件会联系外国企业，声称有意采购数百万美元的产品或服务。交易条款迅速（过快！）敲定后，中方公司便邀请外企赴华签署合同，并借此"庆祝"双方建立的伟大合作与友谊。 外方人员抵达中国（通常是偏远城市）后，被"款待"参加一顿极其昂贵的签约晚宴。宴席期间，外方公司被告知按中国习俗需支付餐费、为中方CEO购买昂贵礼品并承担合同公证费。 随后对方被带去选购玉器，要求支付数千美元餐费及3000至8000美元公证费。常见做法是外方直接给中方人员现金，委托其代购CEO礼物。
数周后，外国人才发现根本不存在什么交易，（大多数时候）连中国公司都是子虚乌有。这种骗局的最大诱惑在于：谁都不愿大老远飞到中国，享受别人买单的盛宴，却又吝啬到不肯再掏个一万美元左右来敲定价值数百万美元的交易。
我们中国的律师过去总会收到邮件询问“他们的”交易是否真实，但我已记不清有几年没收到过这样的请求了。
3. 如何避免被骗
以下行为的公司和个人很少被骗：
a. 切勿向任何不认识的公司或个人汇款。
b. 若您向某家公司或您认识的人汇款，请务必确认收款方确实是您要汇款的对象。
c. 在汇款前做好尽职调查，而不是汇款后才做。
外面情况很棘手。所以要小心。
