Una pregunta clave que cualquier persona o empresa que se plantee litigar en Estados Unidos debe hacerse es si la posible sentencia merece la pena y el coste de conseguirla. Presentar y tramitar una demanda en Estados Unidos es largo y costoso. Y aunque la ley establece protecciones contra las transferencias fraudulentas, siempre existe el riesgo de que un posible demandado intente mover activos mientras el pleito está pendiente. En tales casos, una orden de embargo puede ser la respuesta.
Embargos preventivos
Una orden de embargo es un recurso prejudicial que permite a un acreedor (normalmente el demandante) obtener un derecho de retención sobre los bienes del demandado mientras el juicio está pendiente. Empezaré diciendo que estas órdenes pueden ser difíciles de obtener (más adelante se explica este punto) y que el proceso implica el cumplimiento de requisitos legales y tecnicismos muy estrictos. Sin embargo, si se obtienen, los embargos proporcionan una gran ventaja y motivación para llegar a un acuerdo. También le permiten convertirse en acreedor garantizado, lo que significa que tendrá prioridad sobre otros acreedores del demandado que puedan surgir mientras el caso siga activo.
1. Su fundamento jurídico
El embargo es un mecanismo legal, y en California, por ejemplo, el Código de Procedimiento Civil § 483.010, et seq. es la sección operativa. Las subsecciones (a) y (b) disponen:
"(a) Salvo que la ley disponga lo contrario, sólo podrá dictarse un embargo en una acción sobre una reclamación o reclamaciones de dinero, cada una de las cuales se base en un contrato, expreso o implícito, cuando el importe total de la reclamación o reclamaciones sea una cantidad fija o fácilmente determinable no inferior a quinientos dólares ($500), excluidos costes, intereses y honorarios de abogado.
(b) No se podrá dictar un embargo sobre una reclamación que esté garantizada por cualquier interés en bienes inmuebles derivado de un acuerdo, estatuto u otra norma legal (incluyendo cualquier hipoteca o escritura de fideicomiso de bienes inmuebles y cualquier gravamen legal, de derecho consuetudinario o equitativo sobre bienes inmuebles, pero excluyendo cualquier interés de garantía en accesorios sujetos a la División 9 (que comienza con la Sección 9101) del Código de Comercio). No obstante, podrá dictarse un embargo cuando el crédito estuviera originalmente garantizado de este modo pero, sin que medie ningún acto del demandante o de la persona a la que se otorgó la garantía, ésta haya perdido su valor o su valor haya disminuido hasta ser inferior a la cantidad adeudada en ese momento por el crédito, en cuyo caso la cantidad que se garantizará mediante el embargo no excederá de la menor de las siguientes cantidades: el importe de la disminución o la diferencia entre el valor de la garantía y la cantidad adeudada en ese momento por el crédito".
Por lo tanto, para tener derecho a un embargo, la reclamación debe ser:
- Basado en un contrato expreso o implícito;
- De un importe fijo o fácilmente determinable superior a 500 $ ("fácilmente determinable" significa generalmente que debe existir una base razonablemente segura para calcular los daños);
- sin garantía o con garantía de bienes muebles (¡no inmuebles!), y
- Una reclamación comercial.
Las leyes de embargo de la mayoría de los demás estados son similares a las de California.
Si se cumplen las condiciones anteriores, puede seguir adelante con la solicitud de embargo. Tenga en cuenta que tendrá que establecer una reclamación prima facie, y el tribunal tendrá que hacer una determinación preliminar sobre el fondo de la controversia. Dado que esto requiere una especie de mini juicio preliminar, el proceso es notoriamente largo y costoso, especialmente si el demandado monta una defensa agresiva. Sin embargo, ese tiempo y ese dinero pueden merecer la pena, ya que si puede obtener un embargo, tendrá la seguridad de saber que habrá algo de valor para garantizar su futura sentencia.
Este artículo va a iniciar una serie de artículos en los que hablaremos de las sentencias y su ejecución. Como mencioné al principio, siempre queremos que nuestros clientes extranjeros (y también nacionales) sean compensados al final de cualquier litigio que emprendamos.
