Cómo protegerse de las cuatro estafas empresariales más habituales en China

Las cuatro estafas empresariales más comunes en China y cómo evitarlas

Tras la pandemia de la COVID-19, nuestros abogados especializados en China han observado un aumento, con respecto a lo habitual, del número de empresas extranjeras —estadounidenses y europeas— que acuden a nosotros tras haber sido estafadas por una empresa china.

En esta entrada, analizaré cuatro estafas habituales en el ámbito empresarial en China y ofreceré medidas prácticas para evitarlas. Si sigues estos consejos, podrás reducir los riesgos y sacar partido a tu actividad empresarial en China.

A continuación se enumeran las cuatro estafas más habituales procedentes de China que hemos observado en los últimos años.

1. La estafa de los productos chinos de mala calidad 

En mi bufete de abogados hemos observado una tendencia preocupante por parte de empresas chinas a sustituir productos auténticos por «basura». El siguiente correo electrónico es un ejemplo representativo de lo que recibimos:

Trabajé con lo que creía que era una empresa de confianza en China para fabricar toldos para ventanas. Me enviaron unas muestras de buena calidad, así que hice un pedido de 15 000 unidades, pero todas estaban fabricadas con un material equivocado y se habían deformado hasta tal punto que no se pueden utilizar.

Al principio me dijeron que iban a arreglar los toldos, pero ahora ni siquiera me contestan.

Ahora tengo un producto inservible que no puedo vender, y estoy pagando el almacenamiento porque espero poder devolverlo. ¿Me pueden ayudar?

Mi respuesta a este tipo de correos electrónicos consiste en explicar cómo los abogados especializados en litigios internacionales de mi bufete evalúan las posibilidades de que puedan recuperar parte o la totalidad de su dinero.

Cómo evitar esta estafa

1. Estas situaciones se producen cuando el comprador no lleva a cabo una verificación previa del vendedor antes de enviar el dinero. En la mayoría de los casos, la empresa china que comete el fraude nunca ha existido, y una verificación previa mínima habría permitido detectarlo.

2. Estas empresas fraudulentas gastan el dinero para enviar algo en lugar de nada y luego afirman que solucionarán los problemas por dos razones. En primer lugar, enviar un producto defectuoso tiene menos probabilidades de dar lugar a cargos penales que no enviar ningún producto. El estafador puede alegar que envió lo que se pidió y que «no es culpa mía que los estadounidenses/europeos/australianos sean tan exigentes». Segundo, al dar largas al asunto, mantienen viva su estafa durante mucho más tiempo. Han pagado por la publicidad y por una página web, e incluso han comprado el producto de muy mala calidad, por lo que quieren sacar el máximo partido a estos gastos.

3. Esfuérzate por pagar lo menos posible por adelantado y abona el resto una vez recibido y revisado el producto.

4. Utiliza un contrato que sea adecuado para China y que establezca claramente qué es lo que estás comprando y qué ocurre si tu proveedor chino incumple sus obligaciones. Véase«Contratos en China: haz que sean exigibles o no te molestes». Un contrato de este tipo no tiene sentido si la empresa no existe.

5. Infórmate del precio de mercado de lo que vas a comprar antes de adquirirlo, y no confíes en una empresa que te ofrezca un precio increíblemente bajo.

6. Un pedido de prueba de pequeña cantidad no reduce el riesgo, ya que los estafadores saben que deben enviar una muestra de buena calidad para luego estafarte cuando pidas la cantidad completa.

Este es también un buen momento para mencionar que no debes comprar productos de China sin haber registrado primero tu marca en ese país, ya que muchos de los estafadores que envían productos defectuosos también registrarán TU nombre de marca, nombre de producto y/o logotipo en China como SU marca china y, a continuación, utilizarán esas marcas para impedir que tus productos salgan de China alegando que infringen SUS marcas, a menos que les pagues.Véase«Fabricación en China: el registro de la marca debe ser lo primero que hagas».

2. La estafa del cambio de cuenta bancaria en China

La estafa del cambio de cuenta bancaria consiste en que tu proveedor habitual chino te pida que realices un pago a una nueva cuenta bancaria, o en que un nuevo proveedor te pida que realices tu primer pago. Una vez realizado el pago, tu proveedor insiste en que aún le debes el importe íntegro porque nunca recibió tu pago. Cuando le explicas que, de hecho, sí enviaste el pago, te enteras de que tu proveedor nunca lo recibió porque lo enviaste a la cuenta bancaria de otra persona.

El Wall Street Journal dio la voz de alarma sobre esta estafa en 2016, y desde entonces no ha dejado de crecer a un ritmo vertiginoso. El WSJ describió esta estafa de la siguiente manera:

Cuando el comprador envía un pedido, los estafadores entran en acción e interceptan la factura del vendedor, modificando las instrucciones de pago antes de reenviársela al comprador. Con la factura modificada, los fondos se envían a los delincuentes en lugar de al vendedor.

Según un análisis de 44 transferencias fraudulentas recientes, el 84 % de las mismas se destinaron a cuentas en China y Hong Kong, donde a las víctimas les resulta más difícil recuperar su dinero, según la alerta del FBI, y las denuncias sobre estas estafas se triplicaron con creces el año pasado.

Para quienes hayan sido víctimas de esta estafa, nuestros abogados especializados en fraudes internacionales suelen llevar a cabo las siguientes acciones:

1. Determinamos si es posible presentar reclamaciones al seguro. A continuación, ayudamos explicando a la compañía de seguros cómo se produjo la estafa y por qué nuestro cliente tiene derecho a la cobertura prevista en su póliza, y conseguimos que el proveedor chino también colabore.

2. Intentamos obtener (y normalmente conseguimos) alguna contribución económica del proveedor chino, convenciéndole de que su sistema informático ha sido pirateado y de que, por lo tanto, debería pagar al menos una parte de las pérdidas de nuestro cliente.

3. Colaboramos con nuestro cliente para minimizar los problemas con su proveedor chino. Si fuera necesario romper esa relación, nuestros abogados especializados en derecho industrial le asesoran sobre cómo hacerlo sin generar nuevos problemas. Véase «Por qué es tan arriesgado cambiar de proveedor en China».

4. Determinamos si existe la posibilidad de recuperar algo del autor del delito. Esto nos ayuda a tratar con el proveedor chino y con la compañía de seguros de nuestro cliente, ya que ninguno de ellos pagará nada hasta que estén convencidos de que nuestro cliente ha hecho todo lo posible por intentar recuperar el dinero directamente de los delincuentes.

Cómo evitar esta estafa

1. Intenta conocer a las personas de tus proveedores que hablan inglés (si tú no hablas chino) y pide los números de teléfono fijo de tus proveedores, ya que estos no se pueden piratear. Llama si tienes alguna duda.

2. Solicita con antelación los datos bancarios de tu proveedor y pídele que, en sus facturas, haga referencia al «documento con los datos bancarios», en lugar de indicar los datos bancarios completos cada vez.

3. Revisa tu cuenta bancaria todos los días, quizá incluso dos veces al día. Si detectas una transferencia con suficiente antelación, a veces puedes detenerla.

4. Realiza una primera transferencia de pequeña cuantía para confirmar la cuenta.

5. Si es posible, realiza los pagos a tus proveedores chinos a sus cuentas bancarias en China continental, ya que suele ser más seguro que pagarles en el extranjero, ya sea en Hong Kong, Taiwán o cualquier otro lugar.

6. Establece un procedimiento específico con tus proveedores para confirmar los cambios en las cuentas bancarias.

7. Disponer de un procedimiento interno para verificar todos los pagos que superen un importe determinado.

8. Contrata una póliza de seguro que cubra la piratería informática o el fraude y asegúrate de que cubra este tipo de estafa. Hemos conseguido con bastante facilidad que las compañías de seguros paguen las indemnizaciones correspondientes a este tipo de pólizas.

3. La estafa de las opciones sobre acciones chinas

Esta estafa comienza cuando una empresa china ofrece acciones como forma de pago por una transacción comercial o por la contratación de una persona.

La empresa china suele decirle a la persona o entidad extranjera que «necesita sus servicios, pero como somos una empresa de nueva creación, tenemos que pagarle con acciones en lugar de en efectivo». A continuación, la empresa china ofrece acciones de fundadores u opciones sobre acciones para empleados de su entidad china y afirma que pronto saldrá a bolsa («con una OPI») y que las acciones reportarán grandes beneficios al extranjero.

El problema es que los extranjeros no pueden poseer acciones de empresas chinas nacionales que aún no coticen en bolsa.

Cuando el extranjero empieza a preguntar por sus opciones o por sus acciones, la empresa china le revela entonces que acaba de enterarse de que, legalmente, no puede emitir las opciones sobre acciones ni ceder las acciones. A veces, la empresa china propone soluciones alternativas, como elaborados esquemas de personas interpuestas que son ilegales según la legislación china. Estas propuestas suelen convencer al extranjero para que pierda otro año más o menos con la empresa china.

En los contados casos en los que se produce una salida a bolsa, esta tiene lugar invariablemente en una bolsa extranjera, no en una china, y la empresa que sale a bolsa es de la misma nacionalidad que la bolsa en cuestión. Esto permite a la empresa china decirle al extranjero: «Lo sentimos, tus opciones o acciones pertenecen a la empresa matriz china, no a la filial que cotiza en bolsa».

Cómo evitar esta estafa

Evitar esta estafa es fácil: no aceptes opciones sobre acciones ni acciones de una empresa china como forma de pago.