Cómo protegerse de las cuatro estafas empresariales más comunes en China

Las cuatro estafas empresariales más comunes en China y cómo evitarlas

Tras el escándalo COVID, nuestros abogados especializados en China han recibido un número mayor que el habitual de empresas extranjeras estadounidenses y europeas que acuden a nosotros tras haber sido estafadas por una empresa china.

En este artículo, analizaré cuatro estafas comunes en los negocios en China y proporcionaré medidas prácticas para evitarlas. Siguiendo estos consejos, podrá reducir sus riesgos y cosechar los frutos de hacer negocios en China.

A continuación se enumeran las cuatro estafas más comunes en China que hemos visto en los últimos años.

1. La estafa de los productos basura chinos

Mi bufete de abogados ha observado una tendencia preocupante de empresas chinas que sustituyen productos reales por "basura" El siguiente correo electrónico es representativo de lo que recibimos:

Trabajé con lo que creía que era una empresa de renombre en China para fabricar toldos para ventanas. Recibí buenas muestras, así que pedí 15.000 piezas, pero todas eran del material equivocado y estaban tan deformadas que no se podían utilizar.

Al principio me dijeron que reharían los toldos, pero ahora ni siquiera me responden.

Ahora tengo un producto inútil que no puedo vender, y estoy pagando almacenamiento por él porque espero poder devolverlo. ¿Me pueden ayudar?

Mi respuesta a este tipo de correos electrónicos es explicarles cómo los litigantes internacionales de mi bufete determinan las probabilidades de poder devolverles parte o la totalidad de su dinero.

Cómo evitar esta estafa

1. Estas cosas ocurren cuando el comprador no realiza la diligencia debida sobre el vendedor antes de enviar el dinero. Muchas veces, la empresa china que comete el fraude nunca existió y la diligencia debida más básica lo habría detectado.

2. Estas empresas fraudulentas gastan el dinero en enviar algo en lugar de nada y luego afirman que subsanarán los problemas por dos razones. Una, enviar un producto defectuoso tiene menos probabilidades de dar lugar a cargos penales que no enviar ningún producto. El defraudador puede alegar que envió lo que se pidió y "no es culpa mía que los estadounidenses/europeos/australianos sean tan quisquillosos". Dos, al dar largas mantienen viva su estafa durante mucho más tiempo. Han pagado por publicidad y por un sitio web e incluso han comprado el producto realmente malo y quieren maximizar estos gastos.

3. Lucha por pagar lo menos posible por adelantado, y el resto al recibir e inspeccionar el producto.

4. Utilice un contrato que funcione para China, y que establezca claramente lo que está comprando y lo que ocurre si su proveedor chino no lo cumple. Véase Contratos con China: Make Them Enforceable Or Don't Bother. Un contrato de este tipo no tiene sentido con una empresa inexistente.

5. Conozca el precio de mercado de lo que va a comprar antes de adquirirlo, y no se fíe de una empresa que le ofrezca un precio increíblemente bajo.

6. Un pequeño pedido de prueba no reduce el riesgo, ya que los estafadores saben enviar una buena muestra y luego estafarte cuando pides la cantidad completa.

Este es también un buen momento para mencionar que usted no debe comprar productos de China sin antes registrar su marca en China, porque muchos de los estafadores que envían productos defectuosos también registrarán SU marca, nombre del producto y/o logotipo en China como SU marca en China y luego utilizarán esas marcas para bloquear la salida de sus productos de China por violar SUS marcas, a menos que usted les pague.Véase Fabricar en China: El registro de marcas debe ser lo primero que haga.

2. La estafa del cambio de cuenta bancaria en China

La estafa del cambio de banco consiste en que su proveedor chino habitual le pide que haga un pago a una nueva cuenta bancaria o un nuevo proveedor le pide que haga su primer pago. Una vez efectuado el pago, el proveedor insiste en que aún le debe el importe íntegro porque nunca recibió el pago. Cuando le explicas que, de hecho, enviaste el pago, te enteras de que tu proveedor nunca lo recibió porque lo enviaste a la cuenta bancaria de otra persona.

El Wall Street Journal dio la voz de alarma sobre esta estafa en 2016, y desde entonces ha ido viento en popa. El WSJ describió esta estafa de la siguiente manera:

Cuando el comprador envía un pedido, los estafadores intervienen, interceptando finalmente la factura del vendedor y modificando las instrucciones de pago antes de enviarla de nuevo al comprador. Con la factura modificada, los fondos se envían a los delincuentes en lugar de al vendedor.

En un análisis de 44 transferencias fraudulentas recientes, el 84% de las transferencias se dirigieron a cuentas de China y Hong Kong, donde a las víctimas les resulta más difícil recuperar su dinero, según la alerta del FBI, y las quejas sobre estas estafas se triplicaron con creces el año pasado.

Para quienes han sido víctimas de esta estafa, nuestros abogados especializados en fraudes internacionales suelen hacer lo siguiente:

1. Determinamos si se puede reclamar al seguro. A continuación, ayudamos explicando a la compañía de seguros cómo se produjo la estafa y por qué nuestro cliente tiene derecho a la cobertura de su póliza, y conseguimos que el proveedor chino también ayude.

2. Buscamos (y normalmente conseguimos) alguna contribución monetaria del proveedor chino convenciéndole de que su sistema informático fue pirateado y, por tanto, debería pagar al menos parte de las pérdidas de nuestro cliente.

3. Trabajamos con nuestro cliente para minimizar los problemas con su proveedor chino. Si es necesario romper esa relación, nuestros abogados especializados en fabricación les asesoran sobre cómo hacerlo sin crear nuevos problemas. Véase Por qué es tan arriesgado cambiar de proveedores chinos.

4. Determinamos si hay alguna posibilidad de recuperar algo del autor del delito. Hacer esto ayuda a tratar con el proveedor chino y con la compañía de seguros de nuestro cliente, ninguno de los cuales pagará nada hasta que estén convencidos de que nuestro cliente ha hecho todo lo posible para intentar recuperar de los propios ladrones.

Cómo evitar esta estafa

1. Conozca a las personas de sus proveedores que hablen inglés (si no habla chino) y consiga los números de teléfono fijo de sus proveedores, ya que no pueden ser pirateados. Llame si tiene alguna duda.

2. Obtén de antemano los datos bancarios de tus proveedores y pídeles que hagan referencia al "documento de información sobre la cuenta bancaria" en sus facturas, en lugar de enumerar cada vez los datos bancarios completos.

3. Compruebe su cuenta bancaria todos los días, incluso dos veces al día. Si detectas una transferencia con suficiente antelación, a veces puedes detenerla.

4. Haga una primera pequeña transferencia para confirmar la cuenta.

5. Si es posible, pague a sus proveedores chinos en sus cuentas bancarias de China continental, ya que suele ser más seguro que pagarles en el extranjero, ya sea Hong Kong, Taiwán o cualquier otro lugar.

6. Establezca un procedimiento especial con sus proveedores para confirmar los cambios de cuenta bancaria.

7. Disponga de un procedimiento interno para confirmar todos los pagos que superen un determinado importe.

8. Contrate una póliza de seguro que cubra la piratería informática o el fraude y asegúrese de que cubre este tipo de estafa. Hemos conseguido con bastante facilidad que las compañías de seguros paguen este tipo de pólizas.

3. La estafa de las opciones sobre acciones en China

Esta estafa comienza con una empresa china que ofrece la propiedad de acciones como pago por una transacción comercial o por contratar a alguien.

La empresa china suele decir a la persona o entidad extranjera que "necesita tus servicios, pero como sólo somos una startup, tenemos que pagarte en acciones en vez de en efectivo". A continuación, la empresa china ofrece acciones a los fundadores u opciones sobre acciones a los empleados en su entidad china y luego afirma que pronto saldrá a bolsa ("con una OPI") y que las acciones darán grandes beneficios al extranjero.

El problema es que los extranjeros no pueden poseer acciones de empresas nacionales chinas que no coticen en bolsa.

Cuando el extranjero empiece a preguntar por sus opciones o sus acciones, la empresa china revelará entonces que acaba de enterarse de que no puede emitir legalmente las opciones sobre acciones o proporcionar las acciones. A veces, la empresa china propone soluciones alternativas, como elaborados sistemas de nominación ilegales según la legislación china. Estas propuestas suelen convencer al extranjero para que pierda un año más en la empresa china.

En los raros casos en que se produce una salida a bolsa, ésta tiene lugar invariablemente en una bolsa extranjera, no china, y la empresa que la realiza es de la misma nacionalidad que la bolsa. Esto permite a la empresa china decir al extranjero: "Lo siento, sus opciones/acciones son de la empresa matriz china, no de la filial que cotiza en bolsa".

Cómo evitar esta estafa

Evitar esta estafa es fácil: no acepte opciones sobre acciones o acciones de una empresa china como pago.

4. La estafa de la falsa empresa conjunta china

Una empresa china convence a una empresa extranjera para que aporte dinero o activos (propiedad intelectual, equipos, etc.) a una empresa conjunta china por constituir. La empresa extranjera acepta. Sin embargo, la empresa china nunca constituye la empresa conjunta, pero proporciona documentos falsos a la empresa extranjera para que parezca que lo ha hecho. Sin darse cuenta del engaño, la empresa extranjera opera bajo la presunción de propiedad durante años. Al final, cuando no se reparten los beneficios, descubren la verdad.

Cómo evitar esta estafa

Recurra a un abogado especializado en empresas conjuntas chinas antes de aportar activos. Su abogado puede verificar la legitimidad de la empresa y asegurarse de que se dispone de los documentos de constitución adecuados para proteger sus derechos de propiedad.

Conclusión

China sigue siendo un mercado potencialmente rentable para las empresas internacionales, pero los riesgos también pueden ser elevados. Pero si se familiariza con las estafas más comunes en China y pone en práctica las medidas preventivas básicas descritas anteriormente, puede reducir los riesgos de estafa en su negocio en China.

Para conocer el riesgo de estafa personal más común, le recomiendo que lea este post sobre la "estafa de la carnicería de cerdos", que también suele implicar a China.

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