中国最常见的四种商业骗局及防范之道
后疫情时代，我们的中国律师团队发现，遭受中国公司欺诈后前来寻求帮助的欧美外资企业数量明显高于往常。
本文将探讨四种常见的中国商业骗局，并提供切实可行的防范措施。遵循这些建议，您可降低风险，同时收获在中国开展业务的丰厚回报。
以下是我们近年来观察到的四种最常见的中国骗局。
1.中国劣质产品骗局
本律师事务所近期发现一个令人不安的趋势：中国企业正用"劣质产品"替代真实商品。以下邮件正是我们收到的典型案例：
我曾与中国一家自认为信誉良好的公司合作生产窗户遮阳篷。他们提供的样品质量不错，于是我订购了15,000件，结果所有产品都使用了错误的材料，且严重变形到无法使用。
他们起初告诉我他们会重新制作遮阳篷，但现在连我的消息都不理睬了。
我现在手头有无法售出的无用产品，还得为此支付仓储费，只因我希望能将其退回。您能帮帮我吗？
对于这类邮件，我的回应是说明本律师事务所的国际诉讼律师如何评估他们追回部分或全部资金的可能性。
如何避免这种骗局
1.这些情况往往发生在买家付款前未对卖家进行尽职调查时。多数情况下，实施欺诈的中国公司根本不存在，而最基本的尽职调查本可揭穿此事。
2.这些欺诈公司之所以花钱寄送货物而非空手而归，并声称会解决问题，有两个原因。其一，寄送劣质产品比完全不发货更不易引发刑事指控。 诈骗者可辩称已按订单发货，"美国/欧洲/澳大利亚人挑剔是他们的问题"。其次，通过拖延战术能延长骗局寿命——他们已支付广告费、网站建设费，甚至购置劣质商品，自然要最大限度回收这些成本。
3.务必争取尽可能少地预付货款，余款在收到并检验产品后支付。
4.使用适用于中国的合同，明确规定采购内容及中国供应商违约时的处理条款。参见《中国合同：要么确保可执行，要么别费心》。若对方根本不存在，此类合同便毫无意义。
5. 在购买前务必了解所购商品的市场价格，切勿轻信那些开出异常低价的公司。
6.小额试单并不能降低风险，因为骗子深谙此道：先寄送优质样品，待你下足量订单时便实施诈骗。
此时也需提醒：切勿在未在中国注册商标前采购中国产品。许多欺诈者在寄送劣质商品的同时，也会在中国抢注您的品牌名称、产品名称及/或商标，将其作为其中国商标，随后以侵犯其商标权为由阻止您的产品出境——除非您向其支付费用。详见《中国制造指南：商标注册应是首要之务》。
2. 中国银行账户切换骗局
银行账户变更骗局通常涉及两种情况：一是你长期合作的中国供应商突然要求将款项转至新银行账户；二是新供应商要求首次付款时指定新账户。付款后，对方坚称未收到款项，声称你仍欠全额货款。当你解释确实已付款时，对方才告知你转账至了他人账户，因此款项未能到账。
《华尔街日报》早在2016年就对这种骗局敲响了警钟，但此后它却愈演愈烈。该报如此描述这种骗局：
当买家下单时，诈骗者便会介入，最终截获卖家的发票并篡改付款指示后再发回给买家。凭借这份篡改后的发票，资金便会转入犯罪分子账户而非卖家账户。
联邦调查局在警报中指出，在对44起近期欺诈性资金转移的分析中，84%的资金流向了中国和香港的账户——受害者在此类地区追回资金更为困难。去年针对此类诈骗的投诉数量已激增逾三倍。
对于那些已沦为此骗局受害者的人，我们的国际欺诈律师通常会采取以下措施：
1.我们首先判定保险索赔是否成立。随后协助客户向保险公司阐明诈骗事件的发生经过，说明客户依据保单条款享有理赔权利，并协调中国供应商共同配合处理。
2.我们通过说服中国供应商其计算机系统遭到黑客攻击，从而要求对方承担客户部分损失，并通常能获得相应的金钱补偿。
3.我们协助客户最大限度减少与中国供应商的纠纷。若需终止合作关系，我们的制造业律师将指导客户如何避免引发新问题。详见 《更换中国供应商为何风险重重》。
4.我们评估从犯罪者处追回损失的可能性。此举有助于协调中国供应商与客户保险公司——在确认客户已竭尽全力向犯罪者追偿之前，双方均不会支付任何赔偿。
如何避免这种骗局
1.结识供应商中会说英语的人员（若您不懂中文），并获取供应商的固定电话号码——该号码无法被黑客入侵。如有任何疑虑，请致电联系。
2.提前获取供应商的银行账户信息，并要求他们在发票上注明“银行账户信息文件”的参考信息，而非每次都完整列出银行详细信息。
3.每天检查您的银行账户，甚至一天检查两次。若能及时发现电汇异常，有时还能及时阻止。
4.先进行一笔小额转账以确认账户。
5.若条件允许，请将款项汇入中国大陆境内的银行账户，这通常比汇往境外（包括香港、台湾或其他地区）更为安全。
6.与供应商建立特殊程序，用于确认银行账户变更事宜。
7.建立内部程序，用于确认所有超过特定金额的付款。
8.购买一份涵盖计算机黑客攻击或欺诈行为的保险单，并确保其包含此类诈骗的保障范围。我们已成功促使多家保险公司轻松赔付此类保单。
3. 中国股票期权骗局
该骗局始于某中国公司以支付商业交易或雇佣人员的报酬为由，提供股票所有权。
中国公司通常会告诉外国个人或实体："我们需要您的服务，但由于我们只是初创企业，需要以股票而非现金支付报酬。"随后，该公司会提供其中国实体的创始人股票或员工股票期权，并宣称公司即将上市（"通过IPO"），这些股票将为外国人带来丰厚回报。
问题在于，外国人无法持有尚未在证券交易所上市的中国国内公司的股票。
当外方开始询问期权或股票事宜时，中方公司便会透露其刚获悉无法合法发行股票期权或提供股票。有时中方公司会提出变通方案，例如在中国法律下属于非法的复杂代持安排。这些方案往往能说服外方再与中方公司耗费一年左右时间。
在极少数进行首次公开募股（IPO）的情况下，上市地点必然是外国而非中国证券交易所，且发行公司与该交易所具有相同国籍。这使得中国公司能够向外国投资者声明："抱歉，您的期权/股票属于中国母公司，而非上市子公司。"
如何避免这种骗局
规避此类骗局很简单：切勿接受中国公司的股票期权或股票作为支付方式。
4. 假冒中国合资企业骗局
一家中国公司说服外国公司向即将成立的中国合资企业出资或投入资产（知识产权、设备等）。 外资企业同意后，中方企业却始终未成立合资公司，反而向外资企业提供虚假文件伪造成立假象。外资企业浑然不知欺诈行为，多年间始终以所有权方身份开展经营。直至利润未能按约定分配时，真相才被揭穿。
如何避免这种骗局
在投入任何资产前，务必聘请精通中国合资企业法律的律师。您的律师可核实该项目的合法性，确保相关设立文件齐全，从而保障您的所有权权益。
结论
中国对国际企业而言仍是潜力巨大的市场，但风险同样不容小觑。不过，只要熟悉中国最常见的诈骗手段，并落实上述基本防范措施，就能有效降低在华经营的诈骗风险。
