如何防范中国最常见的四种商业欺诈行为

中国最常见的四种商业骗局以及如何避免这些骗局

反欺诈与反不正当竞争委员会成立后,我们的中国律师遇到了比往常更多的美国和欧洲外国公司,他们都是被中国公司骗了之后才来找我们的。

在本篇文章中,我将探讨四种常见的中国商业骗局,并提供避免这些骗局的可行步骤。

以下是我们在过去几年中最常见的四种中国骗局。

1.中国垃圾产品骗局

我所在的律师事务所发现了一个令人不安的趋势,那就是中国公司用 "垃圾 "产品来代替真正的产品,下面这封邮件就是我们收到的具有代表性的邮件:

我曾与一家我认为信誉良好的中国公司合作生产遮阳篷。我从他们那里收到了很好的样品,于是我订购了 15000 件,但所有的样品都是错误的材料,而且已经变形到无法使用的程度。

他们最初告诉我说会重新制作遮阳篷,但现在他们甚至都不回复我。

我现在有一些无用的产品卖不出去,而且我还要支付仓储费,因为我希望能够退货。您能帮忙吗?

对于这类邮件,我的回答是解释我所在律师事务所的国际诉讼律师是如何确定能让他们拿回部分或全部钱款的几率的。

如何避免这种骗局

1.如果买方汇款没有对卖方进行尽职调查,就会发生这些事情。很多时候,实施欺诈的中国公司根本就不存在,而最基本的尽职调查就能发现这一点。

2.这些骗子公司花钱寄东西而不是什么都不寄,然后声称他们会补救问题,原因有二。其一,与不发送任何产品相比,发送不良产品不太可能导致刑事指控。欺诈者可以声称自己寄的是订单上的东西,"美国人/欧洲人/澳大利亚人这么挑剔又不是我的错"。其二,通过拖延,他们可以让骗局维持更长的时间。他们已经为广告和网站支付了费用,甚至购买了非常糟糕的产品,他们希望最大限度地利用这些支出。

3.努力争取尽可能少的预付款,余款在收到产品并验货后支付。

4.使用适用于中国的合同,明确规定你购买的是什么,以及如果你的中国供应商不履约会有什么后果。请参阅《 中国合同》:让合同具有可执行性,否则就别管了。与不存在的公司签订这样的合同毫无意义。

5.购买前要了解所购物品的市场价格,不要轻信价格低得令人难以置信的公司。

6.少量的试用订单并不能降低您的风险,因为骗子知道先寄一份不错的样品,然后在您订购全额时再进行诈骗。

这也是一个很好的时机来提及,您不应该在没有首先在中国注册商标的情况下从中国购买产品,因为许多发送不良产品的骗子也会在中国将您的品牌名称、产品名称和/或徽标注册为他们的中国商标,然后使用这些商标阻止您的产品离开中国,理由是您的产品侵犯了他们的商标,除非您付钱给他们。请参阅在中国制造》:商标注册应是你要做的第一件事

2.中国银行账户转换骗局

银行转换骗局是指你的固定中国供应商要求你向一个新的银行账户付款,或者一个新的供应商要求你支付第一笔款项。在您付款后,您的供应商坚称您仍欠其全额货款,因为它从未收到过您的付款。当你解释说你确实寄出了货款时,你才知道供应商从未收到货款,因为你把货款寄到了别人的银行账户上。

2016 年,《华尔街日报》敲响了这一骗局的警钟,自那以后,它一直在疯狂发展。华尔街日报》对这一骗局的描述如下:

当买方发送订单时,骗子就会介入,最终截获卖方的发票并更改付款说明,然后将发票发回给买方。有了修改后的发票,资金就会被发送给犯罪分子,而不是卖家。

联邦调查局的警报说,在对最近 44 笔欺诈性转账的分析中,84% 的转账流向了中国大陆和香港的账户,而在这些地方,受害者更难追回自己的钱,去年有关这些骗局的投诉增加了两倍多。

对于那些成为这种骗局受害者的人,我们的国际欺诈律师通常会采取以下措施:

1.我们确定是否可以进行保险索赔。然后,我们向保险公司解释骗局是如何发生的,为什么我们的客户有权根据保单获得赔偿,并让中国供应商也提供帮助。

2.我们通过说服中国供应商,使其相信他们的计算机系统遭到了黑客攻击,因此至少应赔偿客户的部分损失,从而寻求(通常也能获得)中国供应商的一些金钱捐助。

3.我们与客户合作,尽量减少与中国供应商之间的问题。如果需要切断这种关系,我们的制造业律师会就如何在不产生新问题的情况下切断这种关系为客户提供咨询。请参阅"为何更换中国供应商风险如此之大"。

4.我们确定是否有机会从犯罪者那里追回任何东西。这样做有助于与中国供应商和我们客户的保险公司打交道,在他们确信我们的客户已经尽其所能从骗子那里追回损失之前,他们都不会支付任何费用。

如何避免这种骗局

1.结识供应商中会说英语的人(如果你不会说中文),并获得供应商的固定电话号码,因为这不会被黑客攻击。如有任何疑问,请致电。

2.提前获取供应商的银行账户信息,并要求他们在发票上注明 "银行账户信息文件",而不是每次都列出完整的银行信息。

3.每天检查银行账户,甚至一天两次。如果你能及早发现窃听行为,有时就能阻止它。

4.进行第一笔小额汇款,以确认账户。

5.如果可能,将货款打入中国供应商在中国大陆的银行账户,因为这通常比在海外(无论是香港、台湾还是其他地方)付款更安全。

6.与供应商建立专门的银行账户变更确认程序。

7.制定内部程序,确认所有超过一定金额的付款。

8.购买一份涵盖电脑黑客或欺诈行为的保险,并确保其涵盖此类骗局。我们很容易就能让保险公司赔付这类保险。

3.中国股票期权骗局

这种骗局的开端是一家中国公司提供股票所有权作为商业交易或雇用某人的报酬。

中国公司通常会对外国个人或实体说:"我们需要你的服务,但因为我们只是一家初创公司,所以我们需要用股票而不是现金来支付你。然后,中国公司会提供创始人的股票或其中国实体的员工股票期权,然后声称它很快就会上市("首次公开募股"),股票会给外国人带来丰厚的回报。

问题是,外国人不能拥有尚未在证券市场上市的中国国内公司的股票。

当外国人开始询问期权或股票的情况时,中国公司就会透露,它刚刚得知不能合法地发行股票期权或提供股票。有时,中国公司会提出一些变通办法,比如根据中国法律不合法的精心设计的代理人计划。这些建议往往会说服外国人在中国公司再浪费一年左右的时间。

在极少数情况下,首次公开募股总是在外国而不是中国的证券交易所进行,而且进行首次公开募股的公司与证券交易所的国籍相同。这样,中国公司就可以告诉外国人"对不起,你的期权/股票属于中国母公司,而不是上市子公司。

如何避免这种骗局

避免这种骗局很简单:不要接受中国公司的股票期权或股票作为付款。

4.假冒的中国合资企业骗局

一家中国公司说服一家外国公司向即将成立的中国合资企业提供资金或资产(知识产权、设备等)。外国公司同意了。然而,中国公司从未组建合资企业,但却向外国公司提供假文件,使其看起来像是组建了合资企业。外国公司并没有意识到这种欺骗行为,而是在假定拥有所有权的情况下经营了数年。最终,当利润无法分享时,他们发现了真相。

如何避免这种骗局

在投入任何资产之前,请让中国合资企业方面的专业律师参与进来。您的律师可以核实合资企业的合法性,确保有适当的成立文件,保护您的所有权。

总结

对于国际企业来说,中国仍然是一个潜在的高回报市场,但风险也可能很高。但是,如果你熟悉中国最常见的诈骗手段,并采取上述基本预防措施,你就可以降低在中国做生意的诈骗风险。

关于最常见的个人诈骗风险,我建议您阅读这篇关于 "杀猪骗局 "的文章,它通常也涉及中国。

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