كيفية الحماية من أكثر أربعة أنواع من الاحتيال التجاري شيوعًا في الصين

أكثر أربع حيل احتيالية شيوعًا في مجال الأعمال في الصين وكيفية تجنبها

في فترة ما بعد جائحة كوفيد-19، لاحظ محامونا المتخصصون في الشؤون الصينية تزايدًا في عدد الشركات الأجنبية الأمريكية والأوروبية التي تلجأ إلينا بعد تعرضها للاحتيال من قبل شركات صينية.

في هذا المنشور، سأستعرض أربع حيل تجارية شائعة في الصين، وسأقدم خطوات عملية لتجنب الوقوع في فخ هذه الحيل. من خلال اتباع هذه النصائح، يمكنك تقليل المخاطر التي تواجهك وجني ثمار ممارسة الأعمال التجارية في الصين.

فيما يلي أكثر أربع حيل صينية شيوعًا شهدناها خلال السنوات القليلة الماضية.

1. عملية الاحتيال المتعلقة بالمنتجات الصينية الرديئة 

تشهد شركتي القانونية اتجاهاً مقلقاً يتمثل في قيام الشركات الصينية باستبدال المنتجات الأصلية بـ"سلع رديئة". والرسالة الإلكترونية التالية هي مثال على ما نتلقاه:

لقد تعاملت مع شركة اعتقدت أنها ذات سمعة طيبة في الصين لتصنيع مظلات النوافذ. تلقيت عينات جيدة منها، لذا طلبت 15,000 قطعة، لكن جميعها كانت مصنوعة من مادة خاطئة ومتشوهة لدرجة لا يمكن استخدامها.

أخبروني في البداية أنهم سيعيدون تصميم المظلات، لكنهم الآن لا يردون عليّ حتى.

لدي الآن منتج عديم الفائدة لا أستطيع بيعه، وأنا أدفع تكاليف تخزينه لأنني آمل أن أتمكن من إعادته. هل يمكنكم مساعدتي؟

ردّي على هذا النوع من الرسائل الإلكترونية هو شرح الكيفية التي يحدد بها محامو الدعاوى الدولية في مكتب المحاماة الذي أعمل به احتمالات استردادهم لبعض أموالهم أو كلها.

كيفية تجنب هذه الحيلة الاحتيالية

1. تحدث مثل هذه الأمور عندما لا يقوم المشتري بإجراء التحريات اللازمة عن البائع قبل إرسال الأموال. وفي معظم الأحيان، تكون الشركة الصينية التي ترتكب عملية الاحتيال غير موجودة أصلاً، وكان من الممكن الكشف عن ذلك من خلال إجراء أبسط التحريات.

2. تنفق هذه الشركات الاحتيالية المال لإرسال شيء ما بدلاً من عدم إرسال أي شيء، ثم تدعي أنها ستعالج المشاكل لسببين. أولاً، إن إرسال منتج معيب أقل عرضة للتهم الجنائية من عدم إرسال أي منتج على الإطلاق. يمكن للمحتال أن يدعي أنه أرسل ما تم طلبه وأن "ليس ذنبي أن الأمريكيين/الأوروبيين/الأستراليين صعبو الإرضاء". ثانياً، من خلال المماطلة، فإنهم يبقون عملية الاحتيال قائمة لفترة أطول. لقد دفعوا ثمن الإعلانات والموقع الإلكتروني، بل واشتروا المنتج الرديء بالفعل، ويريدون تحقيق أقصى استفادة من هذه النفقات.

3. احرص على دفع أقل مبلغ ممكن مقدمًا، على أن يتم دفع المبلغ المتبقي عند استلام المنتج وفحصه.

4. استخدم عقدًا مناسبًا للعمل في الصين، ويحدد بوضوح ما تشتريه وماذا يحدث إذا لم يلتزم موردك الصيني بشروط العقد. انظر: «العقود الصينية: اجعلها قابلة للتنفيذ أو لا تهتم بها». فمثل هذا العقد لا فائدة منه مع شركة غير موجودة.

5. اعرف السعر السوقي لما تشتريه قبل شرائه، ولا تثق في أي شركة تعرض عليك سعرًا منخفضًا بشكل لا يصدق.

6. إن طلب الشراء التجريبي بكميات صغيرة لا يقلل من المخاطر التي تتعرض لها، حيث إن المحتالين يدركون أنه يتعين عليهم إرسال عينة جيدة، ثم يخدعونك عندما تطلب الكمية الكاملة.

وهذا هو الوقت المناسب أيضًا للإشارة إلى أنه لا ينبغي عليك شراء منتجات من الصين دون تسجيل علامتك التجارية هناك أولاً؛ لأن العديد من المحتالين الذين يرسلون منتجات رديئة سيقومون أيضًا بتسجيل اسم علامتك التجارية واسم منتجك و/أو شعارك في الصين كعلامات تجارية خاصة بهم، ثم يستخدمون تلك العلامات التجارية لمنع منتجاتك من مغادرة الصين بدعوى انتهاك علاماتهم التجارية، ما لم تدفع لهم.انظر: التصنيع في الصين: يجب أن يكون تسجيل العلامة التجارية هو أول ما تفعله.

2. عملية الاحتيال المتعلقة بتغيير الحسابات المصرفية في الصين

تتمثل عملية الاحتيال المعروفة باسم "تغيير الحساب المصرفي" في أن يطلب منك موردك الصيني المعتاد إجراء دفعة إلى حساب مصرفي جديد، أو أن يطلب منك مورد جديد إجراء الدفعة الأولى. وبعد إتمام الدفع، يصر المورد على أنك لا تزال مدينًا له بالمبلغ بالكامل لأنه لم يستلم دفعتك قط. وعندما تشرح له أنك أرسلت الدفعة بالفعل، تتبين لك أن المورد لم يستلمها أبدًا لأنك أرسلتها إلى حساب مصرفي لشخص آخر.

أطلق صحيفة «وول ستريت جورنال» ناقوس الخطر بشأن هذه الحيلة في عام 2016، وهي تنتشر بسرعة فائقة منذ ذلك الحين. وقد وصفت الصحيفة هذه الحيلة على النحو التالي:

عندما يرسل المشتري طلبًا، يتدخل المحتالون، فيقومون في النهاية باعتراض فاتورة البائع وتغيير تعليمات الدفع قبل إعادة إرسالها إلى المشتري. وبفضل الفاتورة المعدلة، يتم تحويل الأموال إلى المجرمين بدلاً من البائع.

ووفقًا لتنبيه مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، أظهر تحليل شمل 44 عملية تحويل احتيالية حديثة أن 84% من هذه التحويلات توجهت إلى حسابات في الصين وهونغ كونغ، حيث يصعب على الضحايا استرداد أموالهم، كما تضاعفت الشكاوى المتعلقة بهذه الحيل أكثر من ثلاث مرات خلال العام الماضي.

بالنسبة لأولئك الذين وقعوا ضحية لهذه العملية الاحتيالية، عادةً ما يقوم محامونا المتخصصون في قضايا الاحتيال الدولي بما يلي:

1. نحدد ما إذا كان من الممكن تقديم مطالبات التأمين. ثم نقدم المساعدة من خلال شرح تفاصيل عملية الاحتيال لشركة التأمين، وتوضيح الأسباب التي تجعل عميلنا مؤهلاً للحصول على التغطية بموجب بوليصة التأمين الخاصة به، كما نحث المورد الصيني على تقديم المساعدة أيضًا.

2. نسعى (وننجح عادةً) في الحصول على تعويض مالي من المورد الصيني من خلال إقناعه بأن نظام الكمبيوتر الخاص به قد تعرض للاختراق، وبالتالي عليه أن يدفع على الأقل جزءًا من الخسارة التي تكبدها عميلنا.

3. نحن نعمل مع عملائنا لتقليل المشاكل مع مورديهم الصينيين إلى أدنى حد ممكن. وإذا استلزمت الظروف قطع تلك العلاقة، فإن محامينا المتخصصين في مجال التصنيع يقدمون لهم المشورة حول كيفية القيام بذلك دون التسبب في مشاكل جديدة. انظر: لماذا يعد تغيير الموردين الصينيين أمراً محفوفاً بالمخاطر.

4. نحدد ما إذا كانت هناك فرصة لاسترداد أي شيء من الجاني. ويساعدنا ذلك في التعامل مع المورد الصيني وشركة التأمين الخاصة بعميلنا، حيث لن يدفع أي منهما أي مبلغ حتى يقتنعوا بأن عميلنا قد بذل كل ما في وسعه لمحاولة استرداد الخسائر من الجناة أنفسهم.

كيفية تجنب هذه الحيلة الاحتيالية

1. تعرف على الموظفين الذين يتحدثون الإنجليزية لدى مورديك (إذا كنت لا تتحدث الصينية)، واحصل على أرقام هواتفهم الأرضية، حيث إن هذه الأرقام لا يمكن اختراقها. اتصل بهم إذا كانت لديك أي استفسارات.

2. احصل مسبقًا على معلومات الحساب المصرفي للمورد واطلب منه الإشارة إلى "وثيقة معلومات الحساب المصرفي" في فواتيره، بدلاً من ذكر التفاصيل المصرفية الكاملة في كل مرة.

3. تحقق من حسابك المصرفي يوميًا، وربما مرتين في اليوم. فإذا اكتشفت عملية تحويل في وقت مبكر، يمكنك أحيانًا إيقافها.

4. قم بإجراء تحويل صغير أولي لتأكيد الحساب.

5. إن أمكن، قم بتحويل المدفوعات إلى الموردين الصينيين إلى حساباتهم المصرفية في الصين القارية، حيث إن ذلك يعتبر عمومًا أكثر أمانًا من الدفع لهم في الخارج، سواء في هونغ كونغ أو تايوان أو أي مكان آخر.

6. ضع إجراءات خاصة مع مورديك لتأكيد أي تغييرات تطرأ على الحسابات المصرفية.

7. وضع إجراء داخلي للتحقق من جميع المدفوعات التي تتجاوز مبلغًا معينًا.

8. احصل على بوليصة تأمين تغطي حالات القرصنة الإلكترونية أو الاحتيال، وتأكد من أنها تشمل هذا النوع من عمليات الاحتيال. لقد تمكنا بسهولة تامة من حمل شركات التأمين على سداد التعويضات بموجب هذه البوالص.

3. عملية الاحتيال المتعلقة بخيارات الأسهم الصينية

تبدأ هذه الحيلة بشركة صينية تعرض ملكية أسهم كوسيلة للدفع مقابل صفقة تجارية أو لتوظيف شخص ما.

وعادةً ما تخبر الشركة الصينية الشخص أو الكيان الأجنبي بأنها «تحتاج إلى خدماتك، ولكن بما أننا شركة ناشئة، فإننا نحتاج إلى أن ندفع لك بالأسهم بدلاً من النقد». ثم تعرض الشركة الصينية أسهم المؤسسين أو خيارات أسهم الموظفين في كيانها الصيني، وتدعي أنها ستطرح أسهمها قريباً في البورصة («من خلال طرح عام أولي») وأن هذه الأسهم ستحقق عوائد كبيرة للأجنبي.

المشكلة هي أن الأجانب لا يمكنهم امتلاك أسهم في الشركات الصينية المحلية التي لم يتم إدراجها بعد في البورصة.

وعندما يبدأ الأجنبي في الاستفسار عن خيارات الأسهم أو الأسهم نفسها، تكشف الشركة الصينية عندئذٍ أنها علمت للتو أنه لا يجوز لها قانونًا إصدار خيارات الأسهم أو توفير الأسهم. وفي بعض الأحيان، تقترح الشركة الصينية حلولًا بديلة، مثل مخططات معقدة تعتمد على أسماء مستعارة، وهي مخططات غير قانونية بموجب القانون الصيني. وغالبًا ما تقنع هذه المقترحات الأجنبي بإضاعة عام آخر أو نحو ذلك مع الشركة الصينية.

وفي الحالات النادرة التي يتم فيها طرح عام أولي، يكون ذلك دائمًا في بورصة أجنبية وليس صينية، وتكون الشركة التي تقوم بالطرح من نفس جنسية البورصة. وهذا يتيح للشركة الصينية أن تقول للأجنبي: «عذرًا، خياراتك/أسهمك موجودة لدى الشركة الأم الصينية، وليس لدى الشركة التابعة المدرجة في البورصة».

كيفية تجنب هذه الحيلة الاحتيالية

من السهل تجنب هذه الحيلة: لا تقبل خيارات الأسهم أو أسهم شركة صينية كوسيلة للدفع.