这是骗局吗？网络安全指南 -Harris Sliwoski LLP

如何防范网络诈骗与国际金融骗局

本律师事务所在追查网络诈骗犯方面经验丰富，尤其擅长处理跨境犯罪案件。此类案件往往涉及复杂的调查和国际诉讼，而我们具备应对这些挑战的独特能力。多年来，我们处理过各类国际诈骗案件，包括婚恋骗局、投资骗局及网络欺诈。然而近年来，我们大量工作聚焦于打击"屠宰猪"骗局——这种利用信任与情感操控的金融诈骗手段，手法极其复杂且危害深重。

何为“杀猪盘”骗局？

"宰猪"一词是描述诈骗者运作方式的令人毛骨悚然的比喻。就像农夫为宰杀而饲养肥猪，诈骗者会花费数周、数月甚至数年时间与受害者建立关系。他们精心培养信任感，常伪装成恋爱对象、朋友或商业伙伴。受害者被"喂养"着丰厚的投资机会或财务收益承诺。当骗子认定受害者准备就绪时便发起攻击——诱使其将巨额资金投入欺诈计划。

受害者往往因此陷入财务困境，心灵受创，对未来的感情关系或机遇产生不信任。

真实案例

我们亲眼目睹了这些骗局造成的毁灭性影响。一位受害者——一位退休医生——被她以为是网上男友的人诱骗至虚假加密货币投资平台，损失了毕生积蓄。另一位受害者——一位年轻企业家——被欺骗投资于一个虚构的海外房地产开发项目，最终背负了沉重的债务。这些案例并非孤例——它们是全球网络诈骗泛滥的缩影。

为何这些案件如此复杂

鉴于我们在网络欺诈防范及跨境诈骗调查领域的声誉，每月约有100起"杀猪盘"及其他国际金融诈骗案件的受害者向我们寻求协助。遗憾的是，此类案件本身就具有复杂性，需要迅速采取行动，与多个司法管辖区的法律顾问协作，并具备驾驭复杂法律和监管框架的专业能力。

鉴于有效处理此类索赔所需投入的大量时间、资源和专业知识，损失金额低于50万美元的案件在财务上通常不具可行性。因此，我们仅能受理其中极小部分——不足5%——的转介案件。

如何识别和规避诈骗

许多人联系我们时，不确定自己是否遭遇诈骗。及早识别欺诈的警示信号，可避免陷入财务困境和情绪困扰。常见的警示信号包括：

1. 高压策略：诈骗者会催促你快速投资，常以机会时效性为由施压。

2. 不切实际的回报：承诺 高额利润却几乎不存在风险，这往往是重大警示信号。

3. 加密货币支付要求：诈骗者偏爱加密货币，因为其几乎无法追踪或追回。

4. 离岸账户：有人要求你向透明度极低的外国账户汇款。

5. 过于美好的交易往往是骗局：如果看起来完美得离谱，那很可能就是骗局。

预防措施

1. 进行背景调查：核实提供投资的个人或企业的合法性。

2. 调研投资平台：查阅在线评价、资质许可或监管信息，以确保平台合法合规。

3. 尽早寻求法律建议：在汇款前，咨询专业人士评估该机会。

4. 保持警惕：了解常见诈骗手段及其运作方式，避免成为受害者。

我们的“这是骗局吗？”套餐

为响应日益增长的清晰信息与即时行动需求，我们开发了内部称为"这是骗局吗？"的解决方案。该服务专为快速帮助个人全面了解自身处境而设计，并提供切实可行的防护措施，使其免受进一步侵害。

我们以固定费用为标准，对涉嫌诈骗事件展开全面调查，并据此编制详尽专业的调查报告。我们的目标是为受害者提供作出明智决策所需的知识和证据——通常建议他们立即撤资，并将诈骗行为向相关执法机构举报。

作为这项服务的一部分，我们：

调查涉嫌诈骗者：我们通过查验电子邮件记录、金融交易、公共数据库及其他可用资源，全面还原其运作全貌。
编制综合报告：我们创建一份详尽易懂的文件，概述关键发现、指出警示信号，并为后续步骤提供量身定制的建议。

以下是我们近期为两名自认遭遇诈骗的个人制作的样本报告。这两位委托人寻求确认，因为诈骗者均威胁称若不支付其声称欠款的额外资金，将对其提起诉讼。本报告综合了相关调查内容，所有姓名、日期及金额均已作修改以保护客户隐私。

EVX商店运营中的欺诈指标分析

致：威廉·汤普森
日期：2025年1月15日
主题：EVX商店案件中的欺诈迹象

一、引言

本报告旨在评估威廉·汤普森与名为"EVX Shop"实体之间的通信往来及交易活动，其目的是识别欺诈行为模式并为汤普森先生提供建议。本分析基于电子邮件往来、支持性文件、网络搜索结果以及我们在欺诈调查领域的丰富经验。截至目前，汤普森先生已向EVX Shop转账约193,500美元，且未获得任何投资回报。

II. 摘要

以下证据强烈表明EVX Shop是一家欺诈实体：

持续且不一致的付款要求。
系统性地利用人为设置的障碍阻挠提款。
仅接受加密货币支付。
使用胁迫和高压手段。
缺乏合法的联系方式或透明度。
夸大盈利数据以吸引更多投资。
与琼斯先生的关联，其参与方式酷似典型的“杀猪盘”骗局。

三、调查结果：欺诈活动迹象

1. 不合理的付款要求

- 行为： EVX商店多次以含糊或不断变换的理由索要大笔款项，例如：
  - 过高的存储费用。
  - 对涉嫌逾期付款处以高额罚款。
  - 预付电汇要求。
- 示例：
  - 2025年1月10日：EVX商店要求支付83,000美元才能释放资金，尽管其声称汤普森先生已支付超过193,500美元。
- 矛盾点：EVX商店声称已为汤普森先生创造了35.4万至51.5万美元的销售额。若属实，其本可像正规企业那样，直接从该笔资金中扣除应付费用。

2. 资金提现受阻

- - 行为： 通过捏造障碍系统性地阻挠提款，例如：
    - 关于“处理订单”的额外付款要求。
    - 归因于“未处理交易”的任意延迟。
  - 示例：汤普森先生声称的557,580.15美元账户余额——其中包含350,248.77美元的"利润"——从未可供提取。

3. 加密货币依赖性

- EVX商店坚持使用加密货币支付，这种支付方式因其可追溯性有限且无法争议或撤销交易，已成为诈骗活动的标志性特征。
- 示例：2025年1月11日：邮件施压汤普森先生使用比特币，而非更安全的支付方式。

4. 高压策略

- 行为： 使用了胁迫性语言来迫使对方服从，包括：
  - 诉讼威胁。
  - 声称每日罚金数额高昂（例如每日835.83美元，或约每日0.97%）。
  - 关于即将启动的“司法程序”的警告。

5. 缺乏可验证的联系方式

- EVX商店仅提供通用电子邮箱地址。
- 该网站上未列出任何商业地址、可验证的联系方式或个人姓名，我们在互联网搜索中也未能找到相关信息。
- 尽管声称总部位于伦敦，EVX Shop的银行账户却开设在两家印尼本土银行。这种银行安排引发了对其经营合法性的重大质疑。

6. 规避行为

- EVX商店表现出回避式沟通的模式，对直接询问避而不答，未能提供透明的回应。
- 示例：
  - 2025年1月12日：当被要求提供电汇信息时，EVX商店以所谓"国际延误"为由，转而敦促客户使用加密货币支付。
  - 当最终提供电汇说明时，EVX商店要求必须在一小时内完成转账——这种策略常被用来制造紧迫感并减少审查。