Cómo protegerse del fraude en línea y las estafas financieras internacionales
Nuestro bufete de abogados tiene una amplia experiencia en la persecución de estafadores y defraudadores de Internet, en particular los que operan a través de las fronteras. Estos casos a menudo implican investigaciones complejas y litigios internacionales, y estamos equipados de manera única para manejar los desafíos que presentan. A lo largo de los años, nos hemos ocupado de una amplia gama de casos de fraude internacional, incluyendo estafas románticas, estafas de inversión y fraude en línea. En los últimos años, sin embargo, una parte significativa de nuestro trabajo se ha centrado en la lucha contra las estafas "pig-butchering", una forma sofisticada y devastadora de fraude financiero que se aprovecha de la confianza y la manipulación emocional.
¿Qué son las estafas de "embutición de cerdos"?
El término "engorde de cerdos" es una metáfora escalofriante que describe el modo de operar de los estafadores. Como un granjero que engorda un cerdo para el matadero, el estafador pasa semanas, meses o incluso años estableciendo una relación con su víctima. Cultivan la confianza, a menudo haciéndose pasar por compañeros sentimentales, amigos o socios comerciales. La víctima es "engordada" con promesas de lucrativas oportunidades de inversión o beneficios financieros. Una vez que el estafador cree que la víctima está preparada, ataca, convenciéndola para que invierta grandes sumas de dinero en planes fraudulentos.
El resultado suele ser la ruina económica de la víctima, que queda emocionalmente marcada y desconfía de futuras relaciones u oportunidades.
Ejemplos de la vida real
Hemos visto de primera mano el impacto devastador de estas estafas. Una víctima, una doctora en medicina jubilada, perdió los ahorros de toda su vida tras ser atraída a una falsa plataforma de inversión en criptomoneda por alguien que creía que era su novio por Internet. Otro, un joven empresario, fue engañado para que invirtiera en un proyecto inmobiliario inexistente en el extranjero, lo que le dejó con una deuda paralizante. Estos casos no son aislados, sino que forman parte de una epidemia mundial de fraudes en línea.
Por qué estos casos son tan complejos
Debido a nuestra reputación en la protección contra el fraude en línea y las investigaciones de estafas transfronterizas, cada mes recibimos aproximadamente 100 solicitudes de asistencia de víctimas de casos de estafa porcina y otros fraudes financieros internacionales. Por desgracia, estos casos son intrínsecamente complejos. Requieren una actuación rápida, colaboración con asesores jurídicos en múltiples jurisdicciones y experiencia en la navegación por intrincados marcos jurídicos y normativos.
Dado el tiempo, los recursos y los conocimientos técnicos necesarios para tramitar eficazmente estas reclamaciones, rara vez tiene sentido desde el punto de vista financiero aceptar casos en los que las pérdidas son inferiores a 500.000 dólares. Por esta razón, sólo podemos aceptar una pequeña fracción -menos del 5%- de los casos que se nos remiten.
Cómo detectar y evitar estafas
Muchas personas se ponen en contacto con nosotros sin saber si han sido estafadas. Reconocer a tiempo las señales de alarma de un fraude puede evitarle problemas económicos y emocionales. Las señales de advertencia más comunes son:
1. Tácticas de presión: Los estafadores le presionan para que invierta rápidamente, a menudo alegando que la oportunidad es urgente.
2. Rentabilidades poco realistas: Las promesas de beneficios inusualmente altos con poco o ningún riesgo son una importante señal de alarma.
3. Solicitudes de pagos en criptomoneda: Los estafadores prefieren las criptomonedas porque son casi imposibles de rastrear o recuperar.
4. Cuentas en paraísos fiscales: Te piden que transfieras dinero a cuentas en países extranjeros con poca transparencia.
5. Ofertas demasiado buenas para ser verdad: Si parece demasiado perfecto, probablemente lo sea.
Medidas preventivas
1. Realice comprobaciones de antecedentes: Verifique la legitimidad de las personas o empresas que ofrecen inversiones.
2. Investigue las plataformas de inversión: Busque reseñas en línea, licencias o información regulatoria para asegurarse de que la plataforma es legítima.
3. Busque asesoramiento jurídico con antelación: Antes de enviar dinero, consulte a un profesional para evaluar la oportunidad.
4. Manténgase informado: Infórmese sobre las estafas más comunes y cómo funcionan para evitar convertirse en un objetivo.
Nuestro paquete "¿Es una estafa? Paquete
En respuesta a la creciente demanda de claridad y acción inmediata, hemos desarrollado lo que internamente llamamos nuestro paquete "¿Es una estafa?". Este servicio está específicamente diseñado para proporcionar rápidamente a las personas un conocimiento profundo de su situación y medidas prácticas para protegerse de daños mayores.
Por una tarifa plana, llevamos a cabo una investigación exhaustiva de la presunta estafa y elaboramos un informe detallado y profesional de nuestros hallazgos. Nuestro objetivo es dotar a las víctimas de los conocimientos y las pruebas que necesitan para tomar decisiones informadas, la mayoría de las veces aconsejándoles que se alejen y denuncien la estafa a las fuerzas de seguridad competentes.
Como parte de este servicio, nosotros:
- Investigamos al presunto estafador: Examinamos los registros de correo electrónico, transacciones financieras, bases de datos públicas y otros recursos disponibles para construir una imagen completa de la operación.
- Elaboración de un informe exhaustivo: Elaboramos un documento detallado y fácil de entender en el que se describen las principales conclusiones, se identifican las señales de alarma y se ofrecen recomendaciones personalizadas para los siguientes pasos.
A continuación se muestra un ejemplo de informe que creamos recientemente para dos personas que creían haber sido estafadas. Estas personas buscaban confirmación porque en ambos casos el estafador les amenazaba con demandarles si no pagaban los fondos adicionales que el estafador afirmaba que se les debían. Este informe es una amalgama de esas investigaciones, con todos los nombres, fechas e importes alterados para proteger la confidencialidad del cliente.
Análisis de los indicadores de fraude en las operaciones de la tienda EVX
Preparado para: William Thompson
Date: 15 de enero de 2025
Asunto: Indicadores Fraudulentos en el Caso de la Tienda EVX
I. Introducción
Este informe evalúa las comunicaciones y transacciones entre William Thompson y la entidad conocida como "EVX Shop". Su propósito es identificar patrones de comportamiento fraudulento y proporcionar recomendaciones para el Sr. Thompson. Este análisis se basa en correspondencia por correo electrónico, documentación acreditativa, búsquedas en Internet y nuestra amplia experiencia en investigaciones de fraude. Hasta la fecha, el Sr. Thompson ha transferido aproximadamente 193.500 dólares a EVX Shop, sin que esta inversión le haya reportado ningún beneficio.
II. Resumen
Las siguientes pruebas indican claramente que EVX Shop es una entidad fraudulenta:
- Exigencias de pago persistentes e incoherentes.
- Bloqueo sistemático de las retiradas mediante barreras fabricadas.
- Dependencia exclusiva de los pagos en criptomoneda.
- Uso de coacción y tácticas de alta presión.
- Ausencia de información de contacto legítima o transparencia.
- Declaraciones de beneficios infladas para fomentar nuevas inversiones.
- Asociación con el Sr. Jones, cuya implicación se asemeja a una típica estafa de "despiece de cerdos".
III. Conclusiones: Indicadores de actividad fraudulenta
1. Exigencias de pago injustificadas
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- Comportamiento: EVX Shop hizo repetidas peticiones de grandes sumas de dinero con justificaciones vagas o cambiantes, como:
- Gastos de almacenamiento excesivos.
- Elevadas sanciones por supuestos retrasos en los pagos.
- Requisitos de transferencia bancaria por adelantado.
- Ejemplos:
- 10 de enero de 2025: EVX Shop exigió 83.000 dólares para liberar los fondos, a pesar de afirmar que el Sr. Thompson ya había pagado más de 193.500 dólares.
- Contradicción: EVX Shop afirma haber generado entre 354.000 y 515.000 dólares en ventas para el Sr. Thompson. De ser cierto, podría simplemente deducir las comisiones adeudadas de esos fondos, como hacen las empresas legítimas.
- Comportamiento: EVX Shop hizo repetidas peticiones de grandes sumas de dinero con justificaciones vagas o cambiantes, como:
2. Retiradas de fondos bloqueadas
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- Comportamiento: Las retiradas se obstruían sistemáticamente mediante barreras fabricadas, como:
- Requisitos de pago adicionales para "órdenes de procesamiento".
- Retrasos arbitrarios atribuidos a "transacciones no procesadas".
- Ejemplo: El supuesto saldo de 557.580,15 dólares de la cuenta del Sr. Thompson -que incluía 350.248,77 dólares en "beneficios"- nunca estuvo disponible para ser retirado.
- Comportamiento: Las retiradas se obstruían sistemáticamente mediante barreras fabricadas, como:
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3. Dependencia de las criptomonedas
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- EVX Shop insistió en los pagos en criptomoneda, un sello distintivo de las estafas debido a su limitada trazabilidad y a la imposibilidad de impugnar o anular las transacciones.
- Ejemplo: 11 de enero de 2025: Correos electrónicos presionaron al Sr. Thompson para que utilizara Bitcoin en lugar de métodos de pago más seguros.
4. Tácticas de alta presión
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- Comportamiento: Se utilizó un lenguaje agresivo para coaccionar el cumplimiento, incluyendo:
- Amenazas de demandas judiciales.
- Reclamaciones de penalizaciones diarias elevadas (por ejemplo, 835,83 dólares al día, o aproximadamente el 0,97% diario).
- Advertencias de inminentes "procedimientos judiciales".
- Comportamiento: Se utilizó un lenguaje agresivo para coaccionar el cumplimiento, incluyendo:
5. Falta de información de contacto verificable
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- EVX Shop sólo facilitó direcciones de correo electrónico genéricas.
- En su sitio web no figuraba ninguna dirección comercial, datos de contacto verificables ni nombres individuales, ni tampoco se encontraron durante nuestra búsqueda en Internet.
- A pesar de afirmar tener su sede en Londres, las cuentas bancarias de EVX Shop estaban abiertas en dos bancos indonesios. Este acuerdo bancario plantea importantes dudas sobre la legitimidad de las operaciones de EVX Shop.
6. Comportamiento evasivo
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- EVX Shop mostró una pauta de comunicación evasiva, desviando las preguntas directas y sin dar respuestas transparentes.
- Ejemplos:
- 12 de enero de 2025: Cuando se le pidieron los detalles de la transferencia bancaria, EVX Shop desvió la atención instando a los pagos en criptodivisas debido a supuestos "retrasos internacionales."
- Al final, EVX Shop exigió que la transferencia se realizara en el plazo de una hora, una táctica utilizada a menudo para aumentar la urgencia y reducir el escrutinio.
7. Falsas promesas de rentabilidad
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- EVX Shop presentó afirmaciones de rentabilidad infladas y poco realistas:
- Los productos del Sr. Thompson se cotizaban a precios muy superiores a los del mercado (por ejemplo, los vasos Yeti costaban más de 95 dólares, frente a los 40 dólares de otros lugares).
- El diseño y la funcionalidad del sitio web son deficientes e incoherentes con las afirmaciones de la empresa de ser un minorista online de éxito y gran volumen.
- EVX Shop presentó afirmaciones de rentabilidad infladas y poco realistas:
8. Asociación con la Sra. Chinn
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- El Sr. Thompson informa de que la Sra. Chinn no le animó a comprometerse con EVX Shop; se limitó a mencionar la plataforma, y él decidió proceder de forma independiente.
- El Sr. Thompson nunca ha conocido a la Sra. Chinn en persona, lo que plantea dudas sobre su papel en la trama.
- Esta pauta coincide con la de las estafas del tipo "pig-butchering", en las que los estafadores generan confianza a través de contactos personales y presentan a las víctimas oportunidades de inversión aparentemente legítimas.
IV. Banderas rojas del sitio web de la tienda EVX
1. Pretensiones poco realistas
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- Almacenes en 108 países, pero sin direcciones ni otra información verificable.
- Amazon, en comparación, solo tiene centros de distribución en 16 países.
2. Fecha de creación del sitio web
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- Creada en agosto de 2024. Es inverosímil que una empresa legítima se expanda mundialmente en seis meses sin generar prensa ni presencia en Internet.
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3. Contenido incoherente
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- Páginas clave (por ejemplo, Acerca de, Noticias, Política sobre esclavitud moderna) redirigen a contenidos no relacionados del sitio web de Sainsbury's, una importante cadena de supermercados del Reino Unido.
- La política de devoluciones hace referencia a los recibos de caja, lo que sugiere que fue copiada de otro sitio web.
V. Conclusión
Las pruebas indican de forma abrumadora que EVX Shop es una operación fraudulenta diseñada para extraer fondos mediante el engaño y la coacción.
Probabilidad de recuperación:
- La probabilidad de recuperar los fondos es extremadamente baja. La recuperación costaría al menos 47.500 dólares y requeriría importantes recursos de investigación para identificar a los responsables.
- Las dos cuentas bancarias indonesias implicadas pertenecen probablemente a intermediarios a los que se pagaron sumas simbólicas para que actuaran como receptores.
- Los esfuerzos por localizar a los titulares de las cuentas mediante búsquedas en Internet han sido infructuosos.
Impacto emocional:
- Más allá de las pérdidas económicas, este tipo de estafas causan angustia emocional y vulneran la confianza.
VI. Recomendaciones y próximos pasos
- Cese las comunicaciones: Detenga todas las interacciones con EVX Shop inmediatamente.
- Denuncie el fraude: Presente sus quejas ante:
- La policía local o el Departamento de Fraude al Consumidor del Fiscal General de su Estado.
- Agencias federales, como la Comisión Federal de Comercio (FTC) o el FBI.
- Reconocer los retos de la recuperación: La recuperación inmediata es improbable, pero la información puede ayudar a investigaciones más amplias.
Por qué la vigilancia es la mejor defensa
Compartimos este ejemplo de informe no sólo para dar a las víctimas potenciales una idea de cómo mi bufete de abogados aborda estos casos, sino también para preparar mejor a las personas a reconocer los signos distintivos del fraude antes de enviar dinero a nadie. En el actual entorno en línea, cada vez más interconectado y a menudo peligroso, estar informado y alerta es la mejor defensa para no ser víctima de una estafa.
Reflexiones finales y llamada a la acción
El fraude en línea y las estafas financieras internacionales van en aumento, pero pueden prevenirse. Reconociendo las señales de alarma, actuando con la diligencia debida y consultando pronto a profesionales, puede protegerse a sí mismo y proteger sus activos.
Si sospecha que ha sido víctima de una estafa o desea verificar la legitimidad de una oportunidad de inversión, póngase en contacto con nosotros hoy mismo para recibir orientación y apoyo de expertos. No espere a que sea demasiado tarde: infórmese ahora para salvaguardar su futuro financiero.
Para más información, consulte Qué hacer si cree que es víctima de un fraude en Internet y La estafa del cerdo descuartizado: Con amor desde China.