A algunos lectores les sorprenderá saber que muchas de las partes interesadas en el cannabis en realidad no quieren una legalización federal generalizada. ¿Por qué? Porque saben que eso significa que competirán instantáneamente con empresas bien establecidas que ya dominan las economías de escala, la marca, el marketing y las ventas al consumidor, y su cuota de mercado se reducirá o desaparecerá por completo. Al mismo tiempo, incluso esas partes interesadas proteccionistas siguen sufriendo para que se aprueben ciertos aspectos de la legalización federal, siendo los dos principales el I.R.C. 280E y la reforma bancaria.
La reforma bancaria es mucho más probable que suceda antes de que el Congreso decida meterse con la 280E (a pesar de que ciertos bufetes de abogados siguen tratando de sacar avemarías en litigios ante los tribunales fiscales para eliminar o reducir el efecto draconiano de la 280E). El acceso a la banca y la reducción o eliminación de las sanciones federales para las instituciones financieras que tratan con las empresas de cannabis ha estado en el horizonte desde hace algún tiempo en el Congreso. La canalización política, el béisbol interno y las preocupaciones generales sobre la política de legalización han impedido en última instancia la aprobación de dicha reforma. Aún así, tenemos la guía FinCEN de 2014 para ayudar a la industria a lo largo de donde los negocios de cannabis con licencia estatal, respetuosos de la ley pueden tratar de asegurar cuentas bancarias con instituciones financieras que siguen esa guía. Sin embargo, esas directrices siguen siendo una tirita para un problema mucho mayor, y es que todo el dinero de las inversiones en cannabis, los ingresos financieros, etc. siguen siendo ilegales a nivel federal a pesar de que las leyes estatales permitan la actividad comercial del cannabis con licencia.
Un ejemplo es esta historia con moraleja de Kansas City, Missouri, en la que los federales asomaron sus feas cabezas para confiscar una cantidad considerable de dinero en efectivo procedente de las ventas de cannabis legalizadas por el estado. Ya hemos escrito antes sobre el peligro inminente de confiscación de activos debido al cannabis legal estatal (también me viene a la mente el antiguo caso Harborside). Hace diez años, cuando empecé en esta práctica, eran los propietarios y sus bienes inmuebles los principales objetivos de la confiscación de activos federales civiles y administrativos cuando se trataba de arrendar a las empresas de cannabis medicinal (ver aquí, también). Y con el tiempo parecía que los federales no iban a poner un objetivo en el tráfico de dinero interestatal o intraestatal con respecto a los dólares utilizados en o derivados de la actividad comercial del cannabis. Pero sin duda siempre podrían haberlo hecho y definitivamente todavía pueden, dado que la Ley Federal de Sustancias Controladas no hace ninguna excepción para las empresas de cannabis con licencia estatal.
Missouri es relativamente nuevo en el juego del cannabis legal estatal, pero hable con cualquier persona en la industria en la costa oeste y lo que pasó con Empyreal Logistics no es realmente nada nuevo en la industria. La razón por la que este caso de vigilancia y confiscación es chocante es porque se produce a raíz de la rescisión del Memorando Cole y durante un tiempo en el que, aparentemente, los federales no se han preocupado por el cannabis legal desde 2013 más o menos, y donde los demócratas (que ahora están en control del Congreso y la Casa Blanca) una y otra vez han tomado la posición general de que están a favor de la medicalización/legalización.
La gente no debería sorprenderse de que los federales se tomaran su tiempo para emplear sus viejos trucos cuando se trata de confiscaciones. Para mí, las conclusiones de Kansas City son:
- Las instituciones financieras en Missouri necesitan dar un paso adelante y aprovechar la orientación FinCEN 2014 para que los titulares de licencias allí puedan realizar operaciones bancarias directamente en lugar de tener que cruzar las fronteras estatales para hacerlo. Cosas como furgonetas de transporte de efectivo a través de las fronteras estatales no son exactamente la mejor manera de evitar la atención de los federales (incluso si el transportista de efectivo es de primera clase, y he tratado con muchos en los últimos años que son).
- Los federales siguen prestando atención y seguirán haciéndolo hasta que se produzca una reforma federal. El mero hecho de tener una licencia estatal no significa nada cuando se trata del gobierno federal, y cada fiscal de EE.UU. tiene discreción para perseguir estos casos (CONSEJO: conoce el historial del fiscal de EE.UU. de tu distrito en lo que se refiere a casos de confiscación y procesamientos por cannabis).
- Entender los entresijos del decomiso dada la ilegalidad federal. Cualquier propiedad (personal o real, es decir, casas, dinero en efectivo, barcos, coches, bienes raíces comerciales, etc.) está sujeta a confiscación si se utiliza o se deriva de la actividad comercial del cannabis. Esto es así tanto si la actividad está autorizada como si no, y no importa lo lejos que la propiedad esté del delito (es decir, a los inversores en cannabis se les puede quitar todo su dinero aunque no hayan traficado con cannabis en ningún momento). En resumidas cuentas, la propiedad en sí es el demandado y el dueño de esa propiedad es sólo un tercero demandante. Además, el decomiso puede ser civil o administrativo (así como penal). En los procedimientos civiles y/o administrativos, no es necesario presentar cargos penales para que el caso siga adelante.
- Tenga un plan de contingencia en sus acuerdos comerciales de cannabis para el decomiso. Prácticamente siempre hemos seguido esta práctica, desde contratos de arrendamiento hasta otras transacciones comerciales en las que las partes deben hacer frente a las consecuencias comerciales de la confiscación. Si sus acuerdos actuales carecen de tales contingencias, usted está detrás de la curva de poder.
Nada de esto vive en una zona gris. Una licencia estatal de cannabis no impedirá que los federales apliquen las leyes federales sobre cannabis en un momento dado, y ya no hay cobertura del Cole Memo para decirle al público qué priorizan los federales cuando se trata de hacer cumplir la ley. El cannabis, como resultado, sigue siendo un negocio arriesgado en los EE.UU., y los titulares de licencias deben(todavía) estar preparados para hacer frente a la realidad del conflicto federal en todo momento.
