银行账户转换骗局:它又回来了

银行账户转换骗局

银行转换骗局是指你的固定产品供应商要求你向一个新的银行账户付款,或者新的供应商要求你支付第一笔款项。在您付款后,供应商坚称您仍欠全额货款,因为它从未收到过您的付款。当你解释说你确实寄出了货款时,你才知道供应商从未收到货款,因为你把货款寄到了别人的银行账户上。

2016 年,《华尔街日报》敲响了这一骗局的警钟,从那时起,这一骗局就时断时续,愈演愈烈。最值得强调的是,我们现在正处于活跃期,因为在过去三个月里,我的律师事务所接到的疯狂银行转接电话至少是平时的十倍。

华尔街日报》对这一骗局作了如下描述:

当买方发送订单时,骗子就会介入,最终截获卖方的发票并更改付款说明,然后将发票发回给买方。有了修改后的发票,资金就会被发送给犯罪分子,而不是卖家。

联邦调查局的警报说,在对最近 44 笔欺诈性转账的分析中,84% 的转账流向了中国大陆和香港的账户,而在这些地方,受害者更难追回自己的钱,去年有关这些骗局的投诉增加了两倍多。

对于那些成为这种骗局受害者的人,我们的国际欺诈律师通常会采取以下措施:

1.我们确定是否可以进行保险索赔。然后,我们向保险公司解释骗局是如何发生的,为什么我们的客户有权根据保单获得赔偿,并让中国供应商也提供帮助。

2.我们通过说服中国供应商,使其相信他们的计算机系统遭到了黑客攻击,因此至少应赔偿客户的部分损失,从而寻求(通常也能获得)中国供应商的一些金钱捐助。

3.我们与客户合作,尽量减少与中国供应商之间的问题。如果需要切断这种关系,我们的制造业律师会就如何在不产生新问题的情况下切断这种关系为客户提供咨询。请参阅"为何更换中国供应商风险如此之大"。

4.我们确定是否有机会从犯罪者那里追回任何东西。这样做有助于与中国供应商和我们客户的保险公司打交道,在他们确信我们的客户已经尽其所能试图从骗子那里追回损失之前,他们都不会支付任何费用。

如何避免这种骗局

对供应商进行尽职调查

通过核实供应商的合法性、银行信息及其商业惯例,您可以确保与您打交道的是信誉良好的实体。这包括背景调查、通过政府数据库核实营业执照,以及通过可靠渠道(如固定的电子邮件地址和固定电话号码)定期与供应商沟通。建立稳固的关系并了解他们的操作规程,包括如何处理银行信息的变更,有助于及早发现任何红旗,降低欺诈活动的风险。请参阅《中国尽职调查》:并非可有可无

签订良好的生产合同

与供应商签订一份精心制作的生产合同,也能大大有助于防止银行账户转换骗局。一份好的合同应包括有关付款程序的明确条款、任何银行信息变更的验证程序(例如,要求双方通过可信渠道进行书面确认)以及对违规行为的处罚。合同还应规定金融交易和合同任何修改所使用的沟通方式。通过明确概述这些条款,双方都能得到更好的保护,并能迅速识别和处理任何欺诈活动企图。请参阅《国际制造合同》:基础知识

做到以下几点

1.如果您不会说中文,请结识供应商中会说英语的人,并获得供应商的固定电话号码,因为这不会被黑客攻击。如有任何疑问,请致电。

2.提前获取供应商的银行账户信息,并要求他们在发票上注明 "银行账户信息文件",而不是每次都列出完整的银行信息。

3.每天检查银行账户,甚至一天两次。如果你能及早发现窃听行为,有时就能阻止它。

4.做第一笔小额汇款以确认账户。

5.如果可能,将货款打入中国供应商在中国大陆的银行账户,因为这通常比在海外(无论是香港、台湾还是其他地方)付款更安全。

6.与供应商建立专门的银行账户变更确认程序。

7.制定内部程序,确认所有超过一定金额的付款。

8.购买一份涵盖电脑黑客或欺诈行为的保险,并确保其涵盖此类骗局。我们很容易就能让保险公司赔付这类保险。

总结

银行账户调包骗局的再次猖獗凸显了在国际商业交易中保持警惕的重要性。通过采取上述预防措施,并与经验丰富的国际法律顾问合作,您可以大大降低成为这种骗局受害者的风险。

阅读更多

中国业务国际制造业