Cada mes, más o menos, alguien llama a uno de nuestros abogados especializados en China para hablar de "trabajar con usted para ayudar a sus clientes a sacar dinero de China". Casi siempre son llamadas telefónicas (no correos electrónicos) y normalmente no atendemos las llamadas. Llevamos haciendo esto el tiempo suficiente (y discutiéndolo el tiempo suficiente con gente de finanzas y banca de muy alto nivel y con abogados de China realmente buenos de otros bufetes de abogados), como para que estas personas que llaman no nos digan nada nuevo.
Pero hace unas semanas recibí una llamada en la que me decían "podemos trabajar juntos para ayudar a sus clientes a sacar dinero de China". En mi defensa, yo estaba en la cinta de correr esperando otra llamada y, de alguna manera, esta persona consiguió que la recepcionista de mi empresa pasara su llamada a mi teléfono móvil y yo la cogí. Así que en la cuarta milla, escuché a esta persona explicar su "método infalible y completamente legal" de cómo su empresa y mi bufete de abogados podrían "ganar mucho dinero trabajando juntos", mientras yo le decía que no estábamos interesados y que no funcionaría.
A continuación, siguió esta llamada con un correo electrónico en el que reiteraba que "estamos en el mismo equipo" y exponía por escrito el siguiente método:
- El cliente transfiere RMB a una de nuestras cuentas en RMB en China (tenemos cuentas privadas y de empresa)
- El cliente envía el comprobante de pago en RMB
- Confirmamos la recepción de los fondos y los emparejamos con un cliente existente
- Al siguiente día laborable transferiremos el equivalente en GBP (libras esterlinas) desde nuestra empresa regulada en el Reino Unido a la cuenta bancaria en GBP del cliente
- Proporcionamos al cliente el documento pertinente para respaldar la pista de auditoría de los fondos
Ventajas
- Transferencias en 1-2 días laborables
- Importes de transferencia ilimitados
- Trabajar con una empresa regulada por la FCA con sede en Londres
- Pista de auditoría completa para la transferencia
- Fondos garantizados. Ruta segura para transferencias en RMB
Nuestros abogados dedicaron unos cinco minutos a examinar el plan, enviaron la siguiente respuesta y no volvieron a recibir respuesta, lo cual no es ninguna sorpresa:
Lo que propones es un procedimiento estándar para sacar dinero ilegalmente de China que se ha utilizado durante años. Dos conjuntos de cuentas vinculadas: una cuenta bancaria en China y luego una cuenta bancaria vinculada en algún otro país. Hay algunos bancos chinos que remiten a sus clientes a este tipo de intermediarios como un servicio a sus clientes. La idea es que, aunque la práctica sea ilegal, es más probable que un corredor introducido por el banco sea digno de confianza. Esto es especialmente cierto cuando el depósito inicial se realiza en el banco que ha hecho la introducción. El riesgo se dispara cuando el trabajo lo realiza un corredor sin conexión con un banco importante. En otras palabras, este tipo de servicio ya está disponible para cualquier chino que quiera hacer uso de él y que esté dispuesto a pagar los honorarios del intermediario y saltarse las leyes chinas. Así que no es necesario que un extranjero de Inglaterra preste el servicio en China.
¿Por qué es ilegal esta práctica?
1. El objetivo evidente es eludir las leyes chinas sobre transferencias de fondos al exterior. Cualquier contrato con ese propósito es nulo e inaplicable. Eso significa que si algo sale mal, no hay manera de hacerlo cumplir en el lado chino. ¿Hay alguna forma de hacerlo cumplir en Inglaterra? Yo creo que no, ya que los tribunales de Inglaterra no suelen permitir que se les utilice para ayudar a hacer cumplir un contrato ilegal, del mismo modo que los tribunales no suelen hacer cumplir un contrato de juego ilegal.
2. No se describe la parte china de esta operación. Pero está claro que estas cuentas bancarias chinas no se manejan legalmente. Habrá sumas sustanciales entrando en una cuenta bancaria en China. ¿A qué cuenta? ¿Con qué fin comercial legítimo? Evadir las normas chinas sobre divisas no es un fin legítimo. Actuar como un banco no registrado no es un fin legítimo. ¿Cómo se pagan los impuestos? ¿Qué ocurre con los fondos? Por definición, los fondos se quedan en China. ¿En beneficio de quién? ¿Para qué?
3. Supongo que se harían preguntas similares en el lado inglés. La parte china actúa en confianza. Esperan que se haga el depósito correspondiente. Pero, ¿qué ocurre si no se realiza el depósito? La parte china está atrapada en China. ¿Qué puede hacer?
4. ¿En qué cuenta de Inglaterra se deposita el dinero? Parte del control de divisas chino consiste en que las personas y empresas chinas no pueden abrir cuentas bancarias en el extranjero sin obtener antes la aprobación del gobierno chino para hacerlo, y esta aprobación requiere un propósito comercial legítimo. Tenga en cuenta que China tiene un sistema fiscal mundial, por lo que el dinero que "simplemente aparece" en estas cuentas debe declararse a las autoridades fiscales chinas. Pero un informe de este tipo revelaría que se ha realizado una transferencia ilegal. Así que no se informa. Se trata, pues, de un esquema de transferencia de divisas/evasión fiscal, ilegal en China y supongo que también ilegal en Inglaterra.
Así que, como te dije por teléfono, si vas a hacer esto, será mejor que no vayas nunca a China ni a ningún país que tenga un tratado de extradición con China, porque hacerlo te expone a ir a una cárcel china. De hecho, hace muchos años, ayudamos a un ciudadano estadounidense a que le redujeran la pena de prisión de 15 a 5 años (con posibilidad de libertad condicional) por hacer algo parecido.
Aparte de eso, mucha suerte.
Para saber cómo sacar dinero de China, consulte Cómo sacar dinero de China: La versión larga.
