Das Jahr 2021 war eine emotionale Achterbahnfahrt für das Marihuana-Banking. Es gipfelte im Tod des Secure and Fair Enforcement (SAFE) Banking Act im Senat, als er es nicht in das National Defense Authorization Act ("NDAA") schaffte. Infolgedessen bleiben lizenzierte Cannabisunternehmen (wieder) auf dem Trockenen sitzen.
Die Hoffnungen auf ein besseres und erweitertes Marihuana-Banking, die mit dem Secure and Fair Enforcement (SAFE) Banking Act (einem seriösen und vernünftigen Gesetzentwurf zum Marihuana-Banking auf Bundesebene) verknüpft waren, werden derzeit enttäuscht, da der SAFE Banking Act bei den Änderungen des Senats am National Defense Authorization Act ("NDAA") nicht berücksichtigt wurde. Die Auswirkungen?
Diese Woche wurde das SAFE-Bankengesetz endlich wieder eingebracht, und zwar von einer parteiübergreifenden Gruppe von über 100 Mitgliedern des Repräsentantenhauses und 30 Mitgliedern des Senats (und es werden noch mehr!). Das Gesetz wurde erstmals im März 2019 eingebracht, und wir haben es seither stets verfolgt. Dieses Gesetz wurde nun DREI Mal vom Repräsentantenhaus verabschiedet,
In einem Schritt zur Erreichung der Ziele des SAFE Banking Act hat der kalifornische Gouverneur Gavin Newsom die Assembly Bill 1525 verabschiedet, die vorsieht, dass Banken, Kreditgenossenschaften und andere Finanzdienstleister für Cannabisunternehmen nicht gegen kalifornisches Recht verstoßen, "nur weil die Person, die diese Leistungen erhält
Am Mittwoch, den 8. Juli 2020, hat eine parteiübergreifende Gruppe von sechzehn Finanzministern von Bundesstaaten unter der Leitung des Schatzmeisters von Oregon, Tobias Read, ein Schreiben an die führenden Vertreter des Kongresses gesandt, in dem sie fordern, dass der SAFE Banking Act in die nächste Gesetzgebung zur COVID-19-Entlastung aufgenommen wird. In dem Schreiben werden sowohl die bekannten als auch die neuen Sicherheitsaspekte angeführt, die ins Spiel kommen, wenn
Letzte Woche veröffentlichte das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) neue Leitlinien (die "FinCEN-Leitlinien") für Finanzinstitute, die mit hanfbezogenen Unternehmen zusammenarbeiten. Die FinCEN-Anleitung konzentriert sich auf die Sorgfaltspflichten im Zusammenhang mit dem Bank Secrecy Act (BSA). Dieser Leitfaden lehnt sich eng an den neuen Leitfaden der National Credit Union Administration (NCUA) für Kreditgenossenschaften mit Bundesstatus an, der
Letzte Woche hat die National Credit Union Administration (NCUA) neue Richtlinien ("Guidance") für Kreditgenossenschaften mit Bundesstatus herausgegeben, die die Hanfindustrie bedienen. Wir alle bei Harris Sliwoski haben die Veröffentlichung des Leitfadens mit Freude erwartet: Die NCUA hat uns im letzten Herbst beauftragt, die Regierung bei diesem Projekt zu beraten, und wir haben die Kunden der Kreditgenossenschaften stets in folgenden Fragen vertreten
Die Grundlagen einer Cannabis-Versicherungspolice Versicherungen in der Cannabis-Branche sind ein großes Geschäft, und Geschäftsinhaber müssen wissen, welche Policen verfügbar sind und was diese Policen abdecken. Und warum? Weil bei Versicherungspolicen, wie bei allen anderen Geschäftsverträgen (z. B. Mietverträgen), das Risiko eines Geschäftsvorhabens zwischen den Vertragsparteien aufgeteilt wird. Ihre
In der Cannabisbranche erfolgreich zu sein, ist nicht einfach, vor allem in Kalifornien. Komplexe Vorschriften, hohe Steuern, teure Immobilien und der Wettbewerb mit dem Schwarzmarkt sind nur einige der Faktoren, die Cannabisunternehmen herausfordern. Den meisten Akteuren fehlt es an ausreichenden Reserven und Beweglichkeit, um im Spiel zu bleiben. Aufgrund der erheblichen Vorlaufkosten, die erforderlich sind
As a corporate and transactional attorney focused mostly on cannabis, I see my fair share of financing documents and transactions involving cannabis operators. It’s no secret many cannabis businesses can’t get bank accounts or loans or lines of credit from financial institutions because of the Bank Secrecy Act and federal anti-money laundering laws — despite
